第二抵当とは何ですか？

home家には複数の住宅ローンがある場合があります。2番目の住宅ローンは下位です。つまり、デフォルトが発生した場合、プライマリ、または最初の住宅ローンが最初に報酬を受け取り、その後、残りの資金が2番目の住宅ローンを返済するために使用されます。このため、第2住宅ローンは通常、より高い利率を持ちます。また、第1住宅ローンと同様に、第2住宅ローンには、セカンドモーゲージの総コストをより高価にする可能性のある閉鎖費用とポイントも搭載しています。彼女は家にいます。たとえば、所有者が100,000ドル相当の家を持ち、現在最初の住宅ローンで75,000ドルを負っている場合、25,000ドルで2秒を取り出すことができます。このタイプの秒はまだ株式によって100％確保されているため、取得するのが最も簡単なタイプのセカンドモーゲージであり、完全に保護されていない他の第2住宅ローンほど高価ではありません。。クレジットのセカンドモーゲージは、住宅所有者がすぐに現金を奪わないものであるが、代わりに、必要に応じて使用できる家に対して保護された信用ラインを適用するものです。section場合、場合によっては、2回目の住宅ローンが、新規購入の資格を支援する最初の住宅ローンと同時に取り出されます。たとえば、借り手は、30％減少する最初の住宅ローンの資格を得ることができます。借り手が20％しかない場合、さらに10％のために2番目の住宅ローンを奪うことができるかもしれません。homes家の価値の過剰

で2番目の住宅ローンを取得することも可能です。125％のローンから価値のローンで、あなたの総債務はあなたの家の価値の125％になる可能性があります。このタイプのローンは、取得がより困難である可能性があり、優れたクレジットが必要になる場合があります。このタイプのローンの主な欠点は、あなたの利益が完全に税控除可能ではないことです。住宅ローンの利子は、不動産によって保護された金額までの税控除として許可されます。courd 2番目の住宅ローンは、多くの場合、必要な現金を取得するための優れた選択肢ですが、状況によっては、最初の住宅ローンを借り換えることがより良い選択肢かもしれません。金利が高いときに最初の住宅ローンが奪われた場合、最初の住宅ローンを借り換えることで必要な現金が得られるだけでなく、金利がはるかに低くなる可能性も非常に高いです。2回目の住宅ローンを取り出すことと借り換えの間に決定するときは、取引費用（閉鎖費用）を検討し、相対的な金利を調査します。結果は誰にとっても同じではありません。借り換えまたは2番目の住宅ローンを獲得するかどうかが最良の収益をもたらすかどうかは、既存の資本、信用格付け、およびその他の要因に依存します。