直接ロールオーバーとは何ですか？

direct Direct Lolloversは、あるタイプの退職または年金制度の資産を同様の資格のある年金制度に移動する取引です。このタスクを達成するために1つの簡単な取引を行うことにより、計画の条件に基づいて対象となる個人への支払いは実際にはなかったため、発信計画に蓄積された資金に税金を支払う必要性を回避することができます。実際、個人は、ある計画から別の計画への転送を許可する以外に、直接的なロールオーバーを実行するためにほとんど何もしなければなりません。direg直接的なロールオーバーの一般的な例の1つは、個人が別の雇用主との地位を獲得するために現在の雇用主を離れることを選択したときに発生します。前の雇用主が運営する計画に基づいて蓄積された退職基金は、指定された期間で支払われなければなりません。元従業員には基本的に2つのオプションがあります。計画の資金の現金支払いを受け取るか、残高を新しい退職プランに巻き込みます。caseキャッシュペイアウトを受け取る決定である場合、個人はほとんどの場合、資金を収入として数えなければなりません。これは、現金として受け取った収益が課税の対象となることを意味し、現在の税期間で獲得したすべての収入の一部としてカウントされることを意味します。対照的に、直接ロールオーバーを行うという決定は、個人が退職計画の残高から差し迫った利益を受け取らず、残高は現在の収入としてカウントされないことを意味します。directダイレクトロールオーバーオプションを使用することにより、個人は退職のために節約し続けます。アカウントの残高は税金の対象ではありません。これは、個人が即時使用するための資金を受け取っていないためです。代わりに、収益は退職年の間引き続き節約され、後年の退職のために資金が撤回されるまで税金の対象とはなりません。このオプションを選択すると、退職の量を保持するだけでなく、個人がより高い税ブラケットに入る可能性を最小限に抑えます。direg直接的なロールオーバーに関与する資金は税金の対象ではありませんが、ロールオーバーアクティビティは、特定の税務期間に行われている税務機関に報告する必要があります。これは、新しい資格のある退職プランへの譲渡が行われ、個人が取引から課税所得を受け取らなかったことを保証するのに役立ちます。