กระแสเงินสดส่วนเกินคืออะไร?

กระแสเงินสดส่วนเกินเป็นคำที่ใช้ในการอ้างอิงถึงเงินสดพิเศษหรือส่วนเกินที่ บริษัท ทำหลังจากปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินกล่าวคือกระแสเงินสดส่วนเกินเป็นเงินที่ไม่มีภาระผูกพันที่เกิดขึ้นกับ บริษัท อันเป็นผลมาจากกิจกรรมทางธุรกิจและ บริษัท อาจใช้มันเพื่อวัตถุประสงค์ที่กำหนดหลังจากภาระผูกพันทางการเงินตามปกติภาระผูกพันทางการเงินบางอย่างที่ บริษัท อาจรวมถึงการชำระค่าเช่าสำหรับสถานที่ของ บริษัท เงินที่ใช้ไปกับการซื้อวัตถุดิบเงินเดือนของพนักงานและการจ่ายเงินปันผลสำหรับ บริษัท ที่มีภาระผูกพันกับผู้ถือหุ้น

กระแสเงินสดส่วนเกินนี้ไม่เพียง แต่ทำหน้าที่เป็นส่วนเสริมของกระแสเงินสดปกติของ บริษัท ที่มีปัญหา แต่ก็ทำหน้าที่เป็นปทัฏฐานที่เจ้าหนี้กำหนดมูลค่าเปอร์เซ็นต์สำหรับการชำระคืนเงินกู้ที่โดดเด่นสถานะที่เป็นอยู่สำหรับการชำระคืนเงินกู้ใด ๆ ที่อาจได้รับอนุญาตให้กับ บริษัท โดยสถาบันการเงินทำให้การเคลื่อนไหวสูงขึ้นเนื่องจากเงื่อนไขการชำระคืนสำหรับเงินกู้ในเวลาที่กระแสเงินสดส่วนเกินอยู่ในสถานที่จะเพิ่มขึ้นเพื่อสะท้อนเพิ่มเติมรายได้และเร่งการชำระคืนเงินกู้ตัวอย่างเช่นหาก บริษัท คาดว่าจะจ่ายเปอร์เซ็นต์ที่ระบุไว้ของเงินกู้ต่อเดือนเมทริกซ์นี้จะถูกปรับด้วยเปอร์เซ็นต์เพิ่มเติมจำนวนที่แน่นอนซึ่งจะถูกกำหนดโดยการคำนวณปัจจัยทั้งหมดที่ล้อมรอบ บริษัท นั้นในส่วนที่เกี่ยวข้องกับกระแสเงินสดส่วนเกิน

จากที่กล่าวมาข้างต้นมันอาจคาดเดาได้ว่าไม่เพียง แต่ บริษัท ที่สร้างกองทุนโดยตรงจะได้สัมผัสกับกระแสเงินสดส่วนเกินเนื่องจาก บริษัท การเงินที่ติดอยู่กับ บริษัท ที่มีปัญหากระแสเงินสดไหลเข้าของตัวเองอันเป็นผลมาจากเงื่อนไขการชำระคืนที่ปรับใหม่ตัวอย่างเช่นสมมติว่าธนาคารมีเงินให้กับ บริษัท เฟอร์นิเจอร์ที่เพิ่งประกาศกระแสเงินสดส่วนเกินโดยทั่วไปธนาคารจะคาดหวังว่า บริษัท เฟอร์นิเจอร์จะจ่ายเปอร์เซ็นต์ที่ระบุไว้ของกระแสเงินสดส่วนเกินที่มีต่อการให้บริการหนี้คงค้างธนาคาร.ธนาคารอาจเรียกร้องการชำระเงินนี้จาก บริษัท เฟอร์นิเจอร์เท่านั้นที่การวิเคราะห์กิจการทางการเงินของ บริษัท พบว่า บริษัท ดังกล่าวไม่มีค่าใช้จ่ายเงินทุนอื่น ๆ หรือภาระผูกพันทางการเงินอื่น ๆ ที่อาจต้องใช้เงิน