Ano ang labis na daloy ng cash?

Ang labis na daloy ng cash ay isang term na ginagamit bilang sanggunian sa labis o labis na cash na ginagawa ng isang kumpanya pagkatapos mailabas ang mga obligasyong pinansyal nito.Iyon ay upang sabihin na ang labis na daloy ng cash ay hindi naka -encumbered na pera na naipon sa Kumpanya bilang resulta ng mga aktibidad sa negosyo nito, at maaaring gamitin ito ng Kumpanya para sa anumang tinukoy na layunin matapos na matugunan ang karaniwang mga obligasyong pinansyal.Ang ilan sa mga obligasyong pampinansyal na maaaring isama ng Kumpanya ang pagbabayad ng upa para sa lugar nito, pera na ginugol sa pagbili ng mga hilaw na materyales, suweldo ng mga empleyado, at pagbabayad ng mga dibidendo para sa mga kumpanya na may mga obligasyon sa mga shareholders.Nagsisilbi bilang karagdagan sa karaniwang cash flow ng kumpanya na pinag -uusapan, ngunit nagsisilbi rin ito bilang isang uri ng bakuran kung saan ang mga creditors ay nagtalaga ng isang halaga ng porsyento para sa pagbabayad ng mga natitirang pautang.Ang status quo para sa pagbabayad ng anumang pautang na maaaring ibigay sa Kumpanya sa pamamagitan ng isang institusyong pampinansyal ay gumagawa ng isang paitaas na kilusan dahil ang mga termino ng pagbabayad para sa pautang sa oras na ang labis na daloy ng cash ay nasa lugar ay tataas upang maipakita ang karagdagangkita at mapabilis ang pagbabayad ng utang.Halimbawa, kung ang isang kumpanya ay inaasahan na magbayad ng isang nakasaad na porsyento ng pautang bawat buwan, ang matrix na ito ay maiayos sa pamamagitan ng isang karagdagang porsyento, ang eksaktong halaga ng kung saan ay matutukoy ng isang pagkalkula ng lahat ng mga kadahilanan na pumapalibot sa partikular na kumpanyaKaugnay ng labis na daloy ng cash.Ang sariling pag -agos ng cash inflow bilang isang resulta ng mga nabigong mga termino sa pagbabayad.Halimbawa, sa pag -aakalang ang isang bangko ay may pera sa isang kumpanya ng muwebles na nagpahayag lamang ng labis na daloy ng cash, karaniwang inaasahan ng bangko na ang kumpanya ng kasangkapanbangko.Maaari lamang hilingin ng bangko ang pagbabayad na ito mula sa kumpanya ng kasangkapan kung saan ang pagsusuri ng mga pinansiyal na gawain ay nagpapakita na ang naturang kumpanya ay walang ibang mga paggasta sa kapital o iba pang sapilitan na mga pangako sa pananalapi kung saan maaaring mangailangan ng pera.