Dòng tiền dư thừa là gì?

Dòng tiền dư thừa là một thuật ngữ được sử dụng trong tham chiếu đến tiền mặt thêm hoặc dư thừa mà một công ty thực hiện sau khi thực hiện nghĩa vụ tài chính của mình.Điều đó có nghĩa là dòng tiền vượt quá là tiền không bị cản trở cho công ty do các hoạt động kinh doanh của mình và công ty có thể sử dụng nó cho bất kỳ mục đích cụ thể nào sau khi các nghĩa vụ tài chính thông thường đã được đáp ứng.Một số nghĩa vụ tài chính mà công ty có thể có thể bao gồm việc thanh toán tiền thuê nhà, tiền chi cho việc mua nguyên liệu thô, tiền lương của nhân viên và thanh toán cổ tức cho các công ty có nghĩa vụ cho các cổ đông.Phục vụ như là một bổ sung cho dòng tiền thông thường của công ty được đề cập, nhưng nó cũng đóng vai trò là một loại thước đo mà các chủ nợ gán giá trị phần trăm cho việc trả nợ cho các khoản vay chưa thanh toán.Hiện trạng cho việc trả nợ bất kỳ khoản vay nào có thể được cấp cho công ty bởi một tổ chức tài chính thực hiện một phong trào tăng khi các điều khoản trả nợ cho khoản vay tại thời điểm dòng tiền vượt quá sẽ được tăng lên để phản ánh thêmThu nhập và đẩy nhanh việc trả nợ.Ví dụ: nếu một công ty dự kiến sẽ trả một tỷ lệ phần trăm đã nêu mỗi tháng, ma trận này sẽ được điều chỉnh theo một tỷ lệ phần trăm bổ sung, số lượng chính xác sẽ được xác định bằng cách tính toán tất cả các yếu tố xung quanh công ty cụ thể đóLiên quan đến dòng tiền vượt quá của nó.Sự gia tăng của chính dòng tiền mặt của nó do kết quả của các điều khoản trả nợ được điều chỉnh lại.Chẳng hạn, giả sử một ngân hàng đã cho vay tiền cho một công ty đồ nội thất vừa tuyên bố dòng tiền vượt quá, ngân hàng thường sẽ hy vọng công ty nội thất sẽ trả một tỷ lệ phần trăm đã nêu của dòng tiền vượt quá để phục vụ khoản nợ chưa thanh toán mà công ty nội thất nợngân hàng.Ngân hàng chỉ có thể yêu cầu khoản thanh toán này từ công ty nội thất nơi phân tích các vấn đề tài chính của mình cho thấy rằng một công ty đó không có chi phí vốn khác cũng như các cam kết tài chính bắt buộc khác mà họ có thể yêu cầu tiền.