Ano ang isang solvency ratio?

Ang mga ratios ng solvency ay isa sa ilang mga tool na ginamit upang masukat ang kakayahan ng isang negosyo upang matugunan ang mga pangmatagalang obligasyong pinansyal.Mahalaga, ang prosesong ito ay nanawagan para sa pagtukoy ng kabuuang kita na nabuo ng isang negosyo, na nagbubuklod ng anumang mga buwis na may utang at anumang uri ng mga gastos na hindi pagbawas sa pagbawas.Ang figure na ito ay pagkatapos ay ihambing sa kabuuang halaga ng mga pangmatagalang obligasyon sa utang na kasalukuyang hawak ng kumpanya.Ang mga namumuhunan at nagpapahiram ay madalas na tumitingin sa ratio ng solvency bilang isang paraan ng pagsusuri sa rating ng kredito ng isang negosyo at pagtatasa ng antas ng default na peligro na kasalukuyang naroroon.

Mayroong pagkakaiba -iba ng opinyon sa kung ano ang bumubuo ng isang katanggap -tanggap o mahusay na ratio ng solvency.Ito ay dahil ang mga margin ng kita ay magkakaiba mula sa isang industriya patungo sa isa pa.Ang isang margin ng kita na itinuturing na mahusay sa isang industriya ay maaaring ituring na napakahirap sa isa pa.Dahil ang netong kita na nagmula sa mga benta ay isang pangunahing kadahilanan sa pagtukoy ng ratio, kinakailangan upang ayusin ang pagsusuri ng kinalabasan upang umayon sa mga pamantayan na nalalapat sa isang naibigay na industriya.

Sa average, isang ratio ng solvency na higit sa 20% ay itinuturing na isang malakas na pag-sign na ang isang negosyo ay malusog sa pananalapi at malamang na parangalan ang lahat ng mga pangmatagalang obligasyon sa utang.Kung ang ratio ay mahulog sa ibaba ng porsyento na iyon, iyon ay isang indikasyon na mayroong ilang karagdagang panganib ng alinman sa mabagal na pagbabayad o kabuuang default sa isang bahagi ng mga utang na iyon.Habang ang ratio ng solvency ay lumubog sa mas mababa sa oras, ito ay isang pahiwatig na ang kumpanya ay sumasailalim sa ilang uri ng pagkabalisa sa pananalapi at hindi itinuturing na isang mahusay na panganib sa kredito.

Habang kinakalkula ang isang ratio ng solvency ay isang mahalagang hakbang sa pagsusuri ng potensyal para sa default at posibleng pagkalugi sa ilang hinaharap na punto, na umaasa lamang sa ratio na ito ay hindi karaniwang inirerekomenda.Kailan at hangga't maaari, ang mga nagpapahiram at namumuhunan ay dapat tumingin nang mabuti sa pahayag ng kita at iba pang mga talaan sa pananalapi ng negosyo.Ang pagsusuri sa nakaraang pagganap sa mga tuntunin ng mga obligasyon sa pagpupulong ay isang pangunahing kadahilanan.Depende sa uri ng industriya at ang mga tiyak na produkto na ginawa ng negosyo, ang pangangailangan sa proyekto sa hinaharap na mga uso patungkol sa demand para sa mga produktong iyon ay mahalaga din.Habang ang linya ng produkto ay maaaring magbenta ng matindi ngayon at kumita ng isang makabuluhang kita, ang isang inaasahang paglipat sa teknolohiya sa loob ng industriya na iyon ay maaaring mag-render ng ilan sa mga produktong hindi na ginagamit, na sineseryoso na nakakaapekto sa kakayahan ng negosyo na parangalan ang mga panandaliang at pangmatagalang mga utang.