Hệ thống dòng tiền là gì?

Hệ thống dòng tiền là một hệ thống quản lý cho phép quản trị viên hoặc người quản lý giám sát chặt chẽ dòng tiền và đảm bảo rằng nó là đủ.Trong khi các doanh nghiệp kiếm tiền bằng cách mua và bán sản phẩm hoặc dịch vụ, tiền mặt đến thường rất quan trọng.Khách hàng chỉ có thể được yêu cầu thanh toán thường xuyên, nhưng hóa đơn và bảng lương có thể cần phải được thanh toán trước khi nhận được các khoản thanh toán đó.Đối với các doanh nghiệp nhỏ chỉ có một vài nhân viên, việc quản lý hệ thống dòng tiền có thể là một điều dễ dàng, nhưng nếu và khi công ty bắt đầu phát triển, nó có thể nhanh chóng trở nên khó khăn hơn.Nhân viên phụ thuộc vào số tiền họ được trả, và nếu không có ở đó vì không có đủ cho bảng lương, điều đó sẽ không chỉ ảnh hưởng đến tinh thần mà còn có thể dẫn đến doanh thu cao.Hóa đơn không thể thanh toán có thể ngăn các nhà cung cấp giao hàng.Ngay cả khi mô hình kinh doanh là vững chắc, nếu dòng tiền là một vấn đề, công ty có thể gặp rắc rối nghiêm trọng.và các tài khoản phải trả, tiền mà doanh nghiệp nợ người khác, chẳng hạn như nhà cung cấp hoặc tiện ích.Biên chế cũng có thể thuộc các tài khoản phải thu, nhưng phần này của doanh nghiệp thường được dành cho các tài khoản bên ngoài.Có thể có một cách để quản lý các tài khoản này, chẳng hạn như tái cấu trúc các chu kỳ thanh toán, để công ty nhận được nhiều dòng chảy và dòng chảy ổn định hơn. Quản lý tiền mặt trên tay cũng rất quan trọng.Tiết kiệm số tiền đó để sử dụng như một biện pháp tạm thời để thanh toán hóa đơn cho đến khi nó có thể được bổ sung là một chiến lược phổ biến.Điều này thường được gọi là một quỹ dự trữ và nó được sử dụng cho đến khi dòng tiền có thể bổ sung nó, hoạt động giống như một hồ chứa trong hệ thống nước.Tiền có thể được giữ trong một tài khoản chịu lãi để tạo ra một ít thu nhập còn lại cho công ty.Quỹ dự trữ không phải là một tài khoản khẩn cấp, mà là một phần của hệ thống. Những người gặp khó khăn trong việc tự mình có một hệ thống dòng tiền đầy đủ có một vài lựa chọn khác nhau.Một phân tích dòng tiền được thực hiện bởi một nhà tư vấn tài chính kinh doanh có thể được thực hiện để giúp thiết lập một hệ thống phù hợp cho một doanh nghiệp.Ngoài ra còn có phần mềm có sẵn có thể xử lý một số nhiệm vụ này, mặc dù điều này thường đòi hỏi người dùng phải có một số kỹ năng với dòng tiền.