Rủi ro đa dạng là gì?

Rủi ro đa dạng là mức độ biến động hoặc rủi ro có liên quan đến bảo mật nhất định, nhưng phần nào bị hạn chế do phạm vi đầu tư được tổ chức trong danh mục tài chính.Không giống như các loại rủi ro khác có thể ảnh hưởng đến một hoặc nhiều nắm giữ trong danh mục đầu tư, hình thức rủi ro này chỉ liên quan đến một khoản đầu tư cụ thể và không ảnh hưởng đến những gì đang xảy ra với các nắm giữ khác.Đánh giá rủi ro đa dạng có thể rất hữu ích khi cố gắng đa dạng hóa danh mục đầu tư theo cách để bất cứ điều gì xảy ra trên thị trường đều dẫn đến tổn thất hạn chế chung.Một trong những cách dễ nhất để hiểu khái niệm về rủi ro đa dạng là xem xét giá trị của cổ phiếu do một công ty cụ thể phát hành.Nếu doanh nghiệp bắt đầu trải nghiệm giảm doanh số, điều này có thể sẽ có tác động tiêu cực đến đơn giá của cổ phiếu cổ phiếu.Việc cổ phiếu của công ty này từ chối phần nào không có nghĩa là bất kỳ nắm giữ nào khác trong danh mục đầu tư cũng sẽ trải qua một sự suy giảm tương tự.Vì lý do thay đổi giá trị phải làm với một tình huống cụ thể liên quan đến việc nắm giữ đó, nên tác động tổng thể đến danh mục đầu tư là tối thiểu và thậm chí có thể được bù đắp bởi hiệu suất của các tài sản khác được nắm giữ bởi nhà đầu tư đó.Để duy trì mức độ rủi ro đa dạng tương đối thấp, các nhà đầu tư phải chọn đầu tư cẩn thận.Điều này có nghĩa là trong khi các cổ phiếu có thể bao gồm khoảng một nửa số nắm giữ trong danh mục đầu tư, việc chọn mua cổ phiếu do các công ty hoạt động trong một số ngành công nghiệp khác nhau sẽ dẫn đến việc giảm cơ hội bán hàng trong một lĩnh vực thị trường cụ thể làm suy yếu giá trị tổng thể của nhà đầu tư.Bằng cách đảm bảo rằng sự đảo ngược với một cổ phiếu dường như cũng không liên quan đến các cổ phiếu khác hiện đang được nắm giữ, nhà đầu tư giúp giảm hơn nữa khả năng thua lỗ, trong khi vẫn duy trì cơ hội tốt để trải nghiệm lợi nhuận ổn định.Trong khi sử dụng các chiến lược để giúp giảm thiểu rủi ro đa dạng có thể giúp cung cấp thêm sự ổn định cho danh mục đầu tư, có những yếu tố rủi ro khác vẫn có thể ảnh hưởng đến phạm vi tài sản rộng hơn trong danh mục đầu tư.Một ví dụ điển hình là một sự thay đổi trong lãi suất áp dụng cho bất kỳ cổ phần nào được cấu trúc để cung cấp lợi nhuận dựa trên lãi suất nổi hoặc linh hoạt.Những thay đổi thuộc loại này có thể dẫn đến sự gia tăng hoặc giảm một số cổ phần, ngay cả khi có rất nhiều sự đa dạng giữa các tài sản hiện đang được nắm giữ trong danh mục đầu tư của nhà đầu tư.