Πώς μπορώ να επιλέξω το καλύτερο πρόγραμμα οικονομικών συμβούλων;

Η επιλογή του καλύτερου προγράμματος οικονομικών συμβούλων είναι μια διαδικασία στην οποία ο μελλοντικός σύμβουλος κάνει μια απογραφή των αναγκών του και ταιριάζει με αυτά με το καλύτερο διαθέσιμο πρόγραμμα.Το να γίνεις οικονομικός σύμβουλος απαιτεί πτυχίο κολλεγίων, διάφορες πιστοποιήσεις, κατάρτιση και συνεχή υποστήριξη.Το καλύτερο πρόγραμμα θα είναι αυτό που είναι τοπικά διαθέσιμο για τον μελλοντικό σύμβουλο ή σε ένα μέρος ο σύμβουλος είναι πρόθυμος να μετεγκατασταθεί.προσφέρει το επίπεδο πιστοποίησης ή κατάρτισης που απαιτείται.Και, συνήθως, έχει ως αποτέλεσμα την απασχόληση.Συχνά, οι υποψήφιοι εργοδότες θα παράσχουν κατάρτιση σε αντάλλαγμα για τον νέο σύμβουλο που συμμετέχει στην επιχείρηση αυτή.

Εάν ο μελλοντικός σύμβουλος δεν έχει πτυχίο πανεπιστημίου, το πρόγραμμα Best Financial Advisor μπορεί να είναι σε πανεπιστήμιο.Στις Ηνωμένες Πολιτείες υπάρχουν πολλά κολέγια ή πανεπιστήμια που προσφέρουν πτυχίο οικονομικού σχεδιασμού.Αυτοί οι τύποι προγραμμάτων περιλαμβάνουν συχνά την ολοκλήρωση των απαιτούμενων πιστοποιήσεων ως προϋπόθεση για την απόκτηση πτυχίου.Τα σχολεία που προσφέρουν πτυχία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού έχουν επίσης συνήθως δίκτυα τοποθέτησης θέσεων εργασίας για να βοηθήσουν τον δυνητικό σύμβουλο να βρει μια επιχείρηση με την οποία θα εργαστεί.τις απαιτούμενες πιστοποιήσεις ή μια οικονομική συμβουλευτική εταιρεία που θα παρέχει τέτοια εκπαίδευση.Για τους οικονομικούς συμβούλους στις άδειες των ΗΠΑ, της Σειράς 7 και της Σειράς 63, τουλάχιστον, πρέπει να συνεργαστούν με πελάτες για επενδύσεις και να πωλούν τίτλους.Μια άδεια ασφάλισης ζωής απαιτείται επίσης συνήθως ως οικονομικό σχέδιο συνήθως περιλαμβάνει ένα στοιχείο ασφάλισης ζωής.Ένα πιστοποιητικό πιστοποιημένου οικονομικού σχεδιασμού (CFP) δεν απαιτείται να είναι οικονομικός σχεδιαστής, αλλά πολλές εταιρείες απαιτούν από τους συμβούλους τους να επιτύχουν αυτόν τον ορισμό, συχνά εντός των πρώτων ετών που βλέπουν τους πελάτες.

Οικονομικός σύμβουλος με πτυχίο πανεπιστημίου και απαιτείταιΟι πιστοποιήσεις χρειάζονται συνήθως εκπαίδευση και καθοδήγηση από έμπειρους επαγγελματίες.Το καλύτερο πρόγραμμα χρηματοοικονομικών συμβούλων για πιστοποιημένους αποφοίτους θα προσφέρει κατάρτιση στην απόκτηση πελατών, αξιολογώντας τις οικονομικές ανάγκες των πελατών, δημιουργώντας ένα σχέδιο, πώληση του σχεδίου και παρακολούθηση του σχεδίου σε συνεχή βάση.Πολλές επιχειρήσεις προσφέρουν ένα πρόγραμμα-κλειδί για αποφοίτους κολλεγίων που παρέχουν πιστοποίηση, κατάρτιση και συνεχή υποστήριξη μόλις ολοκληρωθεί η αρχική κατάρτιση.

Το καλύτερο πρόγραμμα οικονομικών συμβούλων θα καλύψει τις τρέχουσες ανάγκες του μελλοντικού οικονομικού συμβούλου.Εάν ο σύμβουλος δεν έχει πτυχίο πανεπιστημίου, το καλύτερο πρόγραμμα είναι συνήθως ένα κολέγιο που προσφέρει πτυχίο σε αυτόν τον τομέα.Ένας σύμβουλος με πτυχίο θα πρέπει να επιχειρήσει να συμμετάσχει σε μια οικονομική συμβουλευτική εταιρεία που προσφέρει πιστοποίηση, κατάρτιση και υποστήριξη.