Làm cách nào để chọn chương trình cố vấn tài chính tốt nhất?

Chọn chương trình cố vấn tài chính tốt nhất là một quá trình trong đó cố vấn tiềm năng thực hiện kiểm kê nhu cầu của mình và phù hợp với chương trình tốt nhất hiện có.Trở thành một cố vấn tài chính đòi hỏi bằng cấp đại học, các chứng chỉ khác nhau, đào tạo và hỗ trợ liên tục.Chương trình tốt nhất sẽ là một chương trình có sẵn tại địa phương cho cố vấn tiềm năng, hoặc ở một nơi mà cố vấn sẵn sàng di dời;cung cấp mức độ chứng nhận hoặc đào tạo cần thiết;và, thông thường, kết quả trong việc làm.Thông thường, các nhà tuyển dụng tiềm năng sẽ cung cấp đào tạo để đổi lấy cố vấn mới tham gia vào công ty đó. Nếu cố vấn tiềm năng không có bằng cấp đại học, chương trình cố vấn tài chính tốt nhất có thể là tại một trường đại học.Ở Hoa Kỳ có nhiều trường cao đẳng hoặc đại học cung cấp bằng cấp về kế hoạch tài chính.Những loại chương trình này thường bao gồm hoàn thành các chứng chỉ cần thiết như là điều kiện tiên quyết để kiếm bằng cấp.Các trường cung cấp bằng cấp kế hoạch tài chính cũng thường có mạng lưới vị trí công việc để giúp cố vấn tiềm năng tìm ra một công ty để làm việc.

cho cố vấn tiềm năng với bằng cấp, chương trình cố vấn tài chính tốt nhất có thể là một công ty chuyên đào tạo choCác chứng chỉ cần thiết hoặc một công ty tư vấn tài chính sẽ cung cấp đào tạo như vậy.Đối với các cố vấn tài chính ở Hoa Kỳ, Sê -ri 7 và Sê -ri 63 giấy phép chứng khoán, ở mức tối thiểu, được yêu cầu làm việc với khách hàng về các khoản đầu tư và thực sự bán chứng khoán.Giấy phép bảo hiểm nhân thọ cũng thường được yêu cầu như một kế hoạch tài chính thường bao gồm một thành phần bảo hiểm nhân thọ.Giấy chứng nhận Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) không được yêu cầu phải là người lập kế hoạch tài chính, nhưng nhiều công ty yêu cầu các cố vấn của họ đạt được chỉ định này, thường trong vài năm đầu tiên gặp khách hàng.Chứng nhận thường cần đào tạo và cố vấn từ các chuyên gia có kinh nghiệm.Chương trình cố vấn tài chính tốt nhất cho sinh viên tốt nghiệp được chứng nhận sẽ cung cấp đào tạo về việc có được khách hàng, đánh giá nhu cầu tài chính của khách hàng, tạo ra một kế hoạch, bán kế hoạch và giám sát kế hoạch trên cơ sở liên tục.Nhiều công ty cung cấp một chương trình chìa khóa trao tay cho sinh viên tốt nghiệp đại học cung cấp chứng nhận, đào tạo và hỗ trợ liên tục sau khi đào tạo ban đầu hoàn tất. Chương trình cố vấn tài chính tốt nhất sẽ đáp ứng nhu cầu hiện tại của cố vấn tài chính tiềm năng.Nếu cố vấn không có bằng đại học, chương trình tốt nhất thường là một trường đại học cung cấp bằng cấp trong lĩnh vực đó.Một cố vấn có bằng cấp nên cố gắng tham gia một công ty tư vấn tài chính cung cấp chứng nhận, đào tạo và hỗ trợ.