Paano ko pipiliin ang pinakamahusay na programa sa tagapayo sa pananalapi?

Ang pagpili ng pinakamahusay na programa ng tagapayo sa pananalapi ay isang proseso kung saan ang prospective na tagapayo ay gumagawa ng isang imbentaryo ng kanyang mga pangangailangan at tumutugma sa mga pinakamahusay na programa na magagamit.Ang pagiging tagapayo sa pananalapi ay nangangailangan ng isang degree sa kolehiyo, iba't ibang mga sertipikasyon, pagsasanay at patuloy na suporta.Ang pinakamahusay na programa ay magiging isa na magagamit sa lokal para sa prospective na tagapayo, o sa isang lugar na ang tagapayo ay handang lumipat;nag -aalok ng antas ng sertipikasyon o kinakailangan sa pagsasanay;At, karaniwang, nagreresulta sa trabaho.Kadalasan, ang mga prospective na employer ay magbibigay ng pagsasanay kapalit ng bagong tagapayo na sumali sa firm na iyon.Sa Estados Unidos maraming mga kolehiyo o unibersidad na nag -aalok ng degree sa pagpaplano sa pananalapi.Ang mga ganitong uri ng mga programa ay madalas na kasama ang pagkumpleto ng mga kinakailangang sertipikasyon bilang isang kinakailangan ng pagkamit ng isang degree.Ang mga paaralan na nag -aalok ng mga degree sa pagpaplano sa pananalapi ay karaniwang mayroon ding mga network ng paglalagay ng trabaho upang matulungan ang potensyal na tagapayo na makahanap ng isang firm na kung saan gagana.ang mga kinakailangang sertipikasyon o isang pinansiyal na firm ng advisory na magbibigay ng naturang pagsasanay.Para sa mga tagapayo sa pananalapi sa Estados Unidos, ang Serye 7 at Serye 63 na mga lisensya sa seguridad, nang hindi bababa sa, ay kinakailangan upang gumana sa mga kliyente sa mga pamumuhunan at talagang magbenta ng mga seguridad.Ang isang lisensya sa seguro sa buhay ay karaniwang kinakailangan bilang isang plano sa pananalapi na karaniwang may kasamang bahagi ng seguro sa buhay.Ang isang sertipikadong sertipiko ng Certified Financial Planner (CFP)Ang mga sertipikasyon ay karaniwang nangangailangan ng pagsasanay at pagtuturo mula sa mga may karanasan na propesyonal.Ang pinakamahusay na programa ng tagapayo sa pinansiyal para sa mga sertipikadong nagtapos ay mag -aalok ng pagsasanay sa pagkuha ng mga kliyente, pagtatasa ng mga pangangailangan sa pananalapi ng kliyente, paglikha ng isang plano, pagbebenta ng plano at pagsubaybay sa plano sa isang patuloy na batayan.Maraming mga kumpanya ang nag-aalok ng isang turn-key na programa para sa mga nagtapos sa kolehiyo na nagbibigay ng sertipikasyon, pagsasanay at patuloy na suporta sa sandaling kumpleto ang paunang pagsasanay.Kung ang tagapayo ay walang degree sa unibersidad, ang pinakamahusay na programa ay karaniwang isang kolehiyo na nag -aalok ng isang degree sa larangan na iyon.Ang isang tagapayo na may isang degree ay dapat magtangka upang sumali sa isang pinansiyal na firm ng advisory na nag -aalok ng sertipikasyon, pagsasanay at suporta.