Bagaimana cara memilih program penasihat keuangan terbaik?

Memilih Program Penasihat Keuangan Terbaik adalah proses di mana calon penasihat membuat inventaris kebutuhannya dan mencocokkannya dengan program terbaik yang tersedia.Menjadi penasihat keuangan membutuhkan gelar sarjana, berbagai sertifikasi, pelatihan, dan dukungan berkelanjutan.Program terbaik adalah program yang tersedia secara lokal untuk calon penasihat, atau di tempat yang bersedia dipindahkan oleh penasihat;menawarkan tingkat sertifikasi atau pelatihan yang diperlukan;dan, biasanya, menghasilkan pekerjaan.Seringkali, calon pemberi kerja akan memberikan pelatihan sebagai imbalan bagi penasihat baru yang bergabung dengan perusahaan itu.

Jika calon penasihat tidak memiliki gelar tingkat universitas, program penasihat keuangan terbaik mungkin berada di universitas.Di Amerika Serikat ada banyak perguruan tinggi atau universitas yang menawarkan gelar dalam perencanaan keuangan.Jenis -jenis program ini sering termasuk menyelesaikan sertifikasi yang diperlukan sebagai prasyarat untuk mendapatkan gelar.Sekolah yang menawarkan gelar perencanaan keuangan juga biasanya memiliki jaringan penempatan kerja untuk membantu penasihat potensial menemukan perusahaan untuk bekerja.

Sertifikasi yang diperlukan atau perusahaan penasihat keuangan yang akan memberikan pelatihan seperti itu.Untuk penasihat keuangan di AS, Seri 7 dan Seri 63 Securities Lisensi, minimal, diharuskan bekerja dengan klien tentang investasi dan benar -benar menjual sekuritas.Lisensi asuransi jiwa juga biasanya diperlukan sebagai rencana keuangan biasanya mencakup komponen asuransi jiwa.Sertifikat Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP) tidak diminta untuk menjadi perencana keuangan, tetapi banyak perusahaan mengharuskan penasihat mereka mencapai penunjukan ini, seringkali dalam beberapa tahun pertama melihat klien. Penasihat keuangan dengan gelar sarjana dan diperlukanSertifikasi biasanya membutuhkan pelatihan dan bimbingan dari para profesional yang berpengalaman.Program Penasihat Keuangan Terbaik untuk Lulusan Bersertifikat akan menawarkan pelatihan dalam memperoleh klien, menilai kebutuhan keuangan klien, membuat rencana, menjual rencana dan memantau rencana secara berkelanjutan.Banyak perusahaan menawarkan program turn-key untuk lulusan perguruan tinggi yang memberikan sertifikasi, pelatihan, dan dukungan berkelanjutan setelah pelatihan awal selesai. Program penasihat keuangan terbaik akan memenuhi kebutuhan saat ini dari calon penasihat keuangan.Jika penasihat tidak memiliki gelar sarjana, program terbaik biasanya adalah perguruan tinggi yang menawarkan gelar di bidang itu.Seorang penasihat dengan gelar harus berusaha untuk bergabung dengan perusahaan penasihat keuangan yang menawarkan sertifikasi, pelatihan, dan dukungan.