Τι είναι ο οικονομικός σχεδιαστής;

Είναι μια δουλειά του οικονομικού σχεδιαστή να δώσει συμβουλές σχετικά με την προσωπική χρηματοδότηση, την επένδυση και τα χρήματα εν γένει.Σε αντίθεση με τους μεσίτες μετοχών και άλλους επαγγελματίες, ένας οικονομικός σχεδιαστής δεν λαμβάνει καμία προμήθεια για τις συμβουλές του.Αντ 'αυτού, έχει καταβάλει μηνιαία αμοιβή, όπως αυτή που κέρδισε ένας δικηγόρος ή λογιστής.

Ο οικονομικός σχεδιασμός δεν είναι μόνο για επένδυση.Εάν ένα άτομο προσπαθεί να κάνει πολλά χρήματα σε σύντομο χρονικό διάστημα, πιθανότατα δεν ψάχνει για οικονομικό σχεδιαστή.Ο στόχος ενός οικονομικού προγραμματιστή είναι πιο μακροπρόθεσμος, για να παρέχει ρεαλιστικές συμβουλές για να διατηρηθεί μια οικογενειακή ασφαλής και πέρα από την ηλικία συνταξιοδότησης.Ένας οικονομικός σχεδιαστής μπορεί να εκτελέσει διάφορους ρόλους ανάλογα με τις άδειες και τις πιστοποιήσεις του.Για παράδειγμα, εάν ένας οικονομικός σχεδιαστής θέλει να πουλήσει μετοχές ή ασφάλιση, πρέπει να περάσει από όλα τα κατάλληλα νομικά κανάλια για να το πράξει.

Υπάρχουν εκείνοι που θα ήθελαν να προσελκύσουν τις συμβουλές ενός οικονομικού προγραμματιστή, αλλά ανησυχούν ότι θα παραιτηθούν από τον έλεγχο των οικονομικών τους σε ένα άλλο άτομο.Αυτό δεν θα μπορούσε να είναι μακρύτερα από την αλήθεια.Είναι δουλειά του οικονομικού σχεδιαστή για να καθοδηγήσει, να μην αναλάβει.Ενώ μπορεί να είναι προς το συμφέρον ενός ατόμου να ακολουθήσει τη συμβουλή ενός οικονομικού προγραμματιστή, δεν έχει καμία υποχρέωση να το πράξει.Ένας καλός οικονομικός σχεδιαστής θα συνεργαστεί με τους άλλους επαγγελματίες συμβούλους στη ζωή σας για να γίνει μέλος μιας ομάδας.Εάν ζητάτε τακτικά τις συμβουλές δικηγόρων και λογιστών, ο οικονομικός σας σχεδιαστής θα συνεργαστεί επίσης με αυτούς τους επαγγελματίες για να διατηρήσετε τα συμφέροντά σας στην καρδιά.Οι μακροπρόθεσμοι στόχοι και προτεραιότητές σας.Ξεκινήστε την αναζήτησή σας ζητώντας φίλους, συναδέλφους και συγγενείς για συστάσεις.Όταν έχετε μια λίστα με πιθανούς οικονομικούς σχεδιαστές, ελέγξτε τα διαπιστευτήριά τους.Αναζητήστε έναν έμπειρο επαγγελματία που είναι πιστοποιημένος.Μπορείτε να ελέγξετε αν υπάρχουν μαύρα σημάδια εναντίον ενός συγκεκριμένου οικονομικού προγραμματιστή μέσω του πιστοποιημένου Board Planner Board of Standards, Inc.και εμπειρία.Μάθετε για την εκπαίδευση και την προηγούμενη απασχόληση.Μην φοβάστε να ζητήσετε αρκετές αναφορές.Όταν πρόκειται για το οικονομικό σας μέλλον, δεν μπορείτε να είστε πολύ προσεκτικοί και ένας αξιόπιστος οικονομικός σχεδιαστής θα είναι περισσότερο από πρόθυμος να παράσχει τέτοιες πληροφορίες.