Mi az a pénzügyi tervező?

Pénzügyi tervező feladata, hogy tanácsot adjon a személyes pénzügyekről, a befektetésről és általában a pénzről.A tőzsdei brókerekkel és más szakemberekkel ellentétben a pénzügyi tervező nem kap semmilyen jutalékot az ő tanácsáért.Ehelyett havi díjat fizetnek, mint például az ügyvéd vagy a könyvelő.

A pénzügyi tervezés nem csak a befektetésről szól.Ha valaki rövid idő alatt sok pénzt keres, akkor valószínűleg nem keres pénzügyi tervezőt.A pénzügyi tervező célja hosszú távú, hogy reális tanácsokat adjon a család biztonságának megőrzése érdekében.A pénzügyi tervező engedélyei és tanúsításaitól függően számos különféle szerepet tölthet be.Például, ha egy pénzügyi tervező részvényeket vagy biztosítást akar eladni, akkor az összes megfelelő jogi csatornát át kell mennie.

Vannak olyanok, akik szeretnének felhívni a pénzügyi tervező tanácsát, de attól tartanak, hogy feladják pénzügyeik ellenőrzését egy másik személy számára.Ez nem lehet távolabb az igazságtól.Pénzügyi tervező feladata, hogy irányítsa, ne vegye át.Noha az ember érdeke lehet, hogy kövesse a pénzügyi tervező tanácsát, nem köteles erre.Egy jó pénzügyi tervező együtt fog együttműködni az életed többi szakmai tanácsadójával, hogy egy csapat részévé váljon.Ha rendszeresen kéri az ügyvédek és a könyvelők tanácsát, akkor a pénzügyi tervezője együtt fog működni ezekkel a szakemberekkel annak érdekében, hogy az Ön érdekeit a szívében tartsa.

Ha érdekli a pénzügyi tervező kiválasztása, jó ötlet lenne először azonosítaniHosszú távú céljait és prioritásait.Kezdje a keresést azzal, hogy barátokat, munkatársakat és rokonokat kérjen ajánlásokról.Ha van a potenciális pénzügyi tervezők listája, ellenőrizze azok hitelesítő adatait.Keressen egy tapasztalt szakembert, aki tanúsítvánnyal rendelkezik.Ellenőrizheti, hogy vannak -e fekete pontok egy bizonyos pénzügyi tervezővel szemben a Certified Financial Planner Standards, Inc. -ben. Online és könnyen megtalálható.

Ne felejtsd el kérdezni a potenciális pénzügyi tervezőt a háttérrőlés a tapasztalat.Tudja meg az iskolát és a múltbeli foglalkoztatást.Ne félj több referenciát kérni.A pénzügyi jövőjét illetően nem lehet túl óvatos, és a megbízható pénzügyi tervező több mint hajlandó ilyen információkat szolgáltatni.