Người lập kế hoạch tài chính là gì?

Đây là một công việc lập kế hoạch tài chính để đưa ra lời khuyên liên quan đến tài chính cá nhân, đầu tư và tiền nói chung.Không giống như các nhà môi giới chứng khoán và các chuyên gia khác, một người lập kế hoạch tài chính không nhận được bất kỳ loại hoa hồng nào cho lời khuyên của mình.Thay vào đó, anh ấy đã trả một khoản phí hàng tháng như kiếm được bởi một luật sư hoặc kế toán.Lập kế hoạch tài chính không chỉ là đầu tư.Nếu một người đang tìm cách kiếm nhiều tiền trong một khoảng thời gian ngắn, có lẽ anh ta không tìm kiếm một người lập kế hoạch tài chính.Một mục tiêu của các nhà hoạch định tài chính là lâu dài hơn, để cung cấp lời khuyên thực tế để giữ cho một gia đình an toàn trong quá tuổi nghỉ hưu.Một người lập kế hoạch tài chính có thể thực hiện một số vai trò khác nhau tùy thuộc vào giấy phép và chứng nhận của anh ta.Chẳng hạn, nếu một người lập kế hoạch tài chính muốn bán cổ phiếu hoặc bảo hiểm, anh ta phải đi qua tất cả các kênh pháp lý thích hợp để làm như vậy.Có những người muốn tranh thủ lời khuyên của một người lập kế hoạch tài chính nhưng lo ngại rằng họ sẽ từ bỏ quyền kiểm soát tài chính của họ cho một cá nhân khác.Điều này không thể xa hơn sự thật.Đây là một công việc lập kế hoạch tài chính để hướng dẫn, không tiếp quản.Mặc dù có thể là người quan tâm tốt nhất để làm theo lời khuyên của một người lập kế hoạch tài chính, nhưng không có nghĩa vụ phải làm như vậy.Một người lập kế hoạch tài chính tốt sẽ làm việc với các cố vấn chuyên nghiệp khác trong cuộc sống của bạn để trở thành một phần của một nhóm.Nếu bạn thường xuyên tìm kiếm lời khuyên của luật sư và kế toán, người lập kế hoạch tài chính của bạn cũng sẽ làm việc với các chuyên gia này để giữ lợi ích tốt nhất của bạn.mục tiêu và ưu tiên thời hạn.Bắt đầu tìm kiếm của bạn bằng cách hỏi bạn bè, đồng nghiệp và người thân để được khuyến nghị.Khi bạn có một danh sách các nhà hoạch định tài chính tiềm năng, hãy kiểm tra thông tin đăng nhập của họ.Tìm kiếm một chuyên gia có kinh nghiệm được chứng nhận.Bạn có thể kiểm tra xem liệu có bất kỳ nhãn hiệu đen nào đối với một người lập kế hoạch tài chính nhất định thông qua Hội đồng quản trị tài chính được chứng nhận, Inc. Họ trực tuyến và dễ tìm. Đừng quên hỏi người lập kế hoạch tài chính tiềm năng của bạn về nền tảng và kinh nghiệm.Tìm hiểu về việc học và việc làm trong quá khứ.Đừng ngại yêu cầu một số tài liệu tham khảo.Khi nói đến tương lai tài chính của bạn, bạn không thể quá thận trọng và một người lập kế hoạch tài chính đáng tin cậy sẽ sẵn sàng cung cấp thông tin đó.