Apa itu perencana keuangan?

Ini adalah pekerjaan perencana keuangan untuk memberikan nasihat yang berkaitan dengan keuangan pribadi, investasi dan uang secara umum.Tidak seperti broker saham dan profesional lainnya, seorang perencana keuangan tidak menerima komisi apa pun untuk nasihatnya.Sebaliknya, dia membayar biaya bulanan seperti yang diperoleh oleh pengacara atau akuntan.

Perencanaan keuangan bukan hanya tentang investasi.Jika seseorang ingin menghasilkan banyak uang dalam waktu singkat, dia mungkin tidak mencari perencana keuangan.Tujuan perencana keuangan lebih panjang, untuk memberikan saran yang realistis untuk menjaga keluarga tetap aman melewati usia pensiun.Seorang perencana keuangan dapat melakukan beberapa peran berbeda tergantung pada lisensi dan sertifikasi.Misalnya, jika perencana keuangan ingin menjual saham atau asuransi, ia harus melalui semua saluran hukum yang tepat untuk melakukannya.

Ada orang -orang yang ingin meminta saran dari perencana keuangan tetapi khawatir bahwa mereka akan melepaskan kendali atas keuangan mereka kepada individu lain.Ini tidak bisa lebih jauh dari kebenaran.Ini adalah pekerjaan perencana keuangan untuk membimbing, bukan untuk mengambil alih.Meskipun mungkin menjadi kepentingan terbaik seseorang untuk mengikuti saran dari perencana keuangan, dia tidak berkewajiban untuk melakukannya.Perencana keuangan yang baik akan bekerja dengan penasihat profesional lainnya dalam hidup Anda untuk menjadi bagian dari tim.Jika Anda secara teratur mencari saran pengacara dan akuntan, perencana keuangan Anda juga akan bekerja dengan para profesional ini untuk menjaga kepentingan terbaik Anda.

Jika Anda tertarik untuk memilih perencana keuangan, itu akan menjadi ide yang baik untuk mengidentifikasi lama Anda lamaTujuan dan prioritas istilah.Mulailah pencarian Anda dengan meminta teman, rekan kerja, dan kerabat untuk rekomendasi.Saat Anda memiliki daftar perencana keuangan potensial, periksa kredensial mereka.Cari profesional berpengalaman yang bersertifikat.Anda dapat memeriksa untuk melihat apakah ada nilai hitam terhadap perencana keuangan tertentu melalui Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat Standar, Inc. Mereka online dan mudah ditemukan.

Jangan lupa untuk bertanya kepada perencana keuangan potensial Anda tentang latar belakang dan pengalaman.Cari tahu tentang sekolah dan pekerjaan masa lalu.Jangan takut untuk meminta beberapa referensi.Ketika datang ke masa depan finansial Anda, Anda tidak bisa terlalu berhati -hati, dan perencana keuangan yang andal akan lebih dari bersedia memberikan informasi tersebut.