Ano ang isang tagaplano sa pananalapi?

Ito ay isang pinansiyal na tagaplano ng trabaho upang magbigay ng payo na nauukol sa personal na pananalapi, pamumuhunan at pera sa pangkalahatan.Hindi tulad ng mga stock broker at iba pang mga propesyonal, ang isang tagaplano sa pananalapi ay hindi tumatanggap ng anumang uri ng komisyon para sa kanyang payo.Sa halip, ang HES ay nagbabayad ng isang buwanang bayad tulad ng nakuha ng isang abugado o accountant.

Ang pagpaplano sa pananalapi ay hindi lamang tungkol sa pamumuhunan.Kung ang isang tao ay naghahanap upang kumita ng maraming pera sa isang maikling oras, malamang na hindi siya naghahanap ng isang tagaplano sa pananalapi.Ang isang layunin ng tagaplano ng pinansiyal ay mas matagal, upang magbigay ng makatotohanang payo upang mapanatili ang isang pamilya na ligtas na maayos ang edad ng pagretiro.Ang isang tagaplano sa pananalapi ay maaaring magsagawa ng maraming iba't ibang mga tungkulin depende sa kanyang mga lisensya at sertipikasyon.Halimbawa, kung nais ng isang tagaplano sa pananalapi na magbenta ng mga stock o seguro, dapat niyang dumaan sa lahat ng tamang ligal na mga channel upang gawin ito.

May mga nais na magpalista ng payo ng isang tagaplano sa pananalapi ngunit nababahala na sila ay maiiwasan ang kontrol ng kanilang pananalapi sa ibang indibidwal.Hindi ito mas malayo sa katotohanan.Ito ay isang pinansiyal na tagaplano ng trabaho upang gabayan, hindi upang sakupin.Habang ito ay maaaring sa isang taong pinakamahusay na interes na sundin ang payo ng isang tagaplano sa pananalapi, hes sa ilalim ng walang obligasyong gawin ito.Ang isang mahusay na tagaplano sa pananalapi ay makikipagtulungan sa iba pang mga propesyonal na tagapayo sa iyong buhay upang maging bahagi ng isang koponan.Kung regular kang humihingi ng payo ng mga abogado at accountant, ang iyong tagaplano sa pananalapi ay makikipagtulungan din sa mga propesyonal na ito upang mapanatili ang iyong pinakamahusay na interes.mga term na layunin at prayoridad.Simulan ang iyong paghahanap sa pamamagitan ng pagtatanong sa mga kaibigan, katrabaho at kamag-anak para sa mga rekomendasyon.Kapag mayroon kang isang listahan ng mga potensyal na tagaplano sa pananalapi, suriin ang kanilang mga kredensyal.Maghanap para sa isang may karanasan na propesyonal na sertipikado.Maaari mong suriin upang makita kung mayroong anumang mga itim na marka laban sa isang tiyak na tagaplano sa pananalapi sa pamamagitan ng Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Sila online at madaling mahanap.

Huwag kalimutan na tanungin ang iyong potensyal na tagaplano sa pananalapi tungkol sa background at karanasan.Alamin ang tungkol sa pag -aaral at nakaraang trabaho.Huwag matakot na humingi ng maraming mga sanggunian.Pagdating sa iyong pinansiyal na hinaharap, hindi ka masyadong maingat, at ang isang maaasahang tagaplano sa pananalapi ay higit pa sa handang magbigay ng naturang impormasyon.