Τι είναι το προφίλ επενδυτών;

Ένα προφίλ επενδυτών αντικατοπτρίζει τους στόχους και τους στόχους των επενδυτών.Καθορίζει πόσο κίνδυνο είναι πρόθυμος να δεχτεί και επίσης τα είδη ανταμοιβών ή επιστροφών που αναμένει.Με βάση αυτό το προφίλ, ένας επενδυτής και ένας οικονομικός σύμβουλος μπορούν μαζί να καθορίσουν πού να διαθέσει κεφάλαια, επειδή κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων φέρει διαφορετικό επίπεδο κινδύνου.Ένα προφίλ επενδυτών υπαγορεύει πόσο κεφάλαιο πηγαίνει σε μετοχές, ομόλογα και άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και πόσο πρέπει να παραμείνει σε μετρητά.

Ορισμένα κριτήρια καθορίζουν το προφίλ ενός επενδυτή.Συχνά, ένας οικονομικός σύμβουλος θα ζητήσει από έναν πελάτη να συμπληρώσει ένα ερωτηματολόγιο προφίλ επενδυτών.Ο σκοπός είναι να μάθετε βασικές πληροφορίες, όπως το ποσό των χρημάτων που είναι διαθέσιμα για επένδυση, όταν θα χρειαστούν τα κεφάλαια, ποια θα χρησιμοποιηθούν τα κεφάλαια και η ηλικία ενός επενδυτή.Ένας επενδυτής που είναι κοντά στη συνταξιοδότηση, για παράδειγμα, θα έχει μικρότερο επενδυτικό χρονικό ορίζοντα από κάποιον που βρίσκεται στα 20 ή 30 ετών. Ο τρόπος με τον οποίο ένας επενδυτής χειρίζεται την απώλεια επίσης παίζει στο προφίλ του επενδυτή.Εάν ένα χαρτοφυλάκιο μειωθεί κατά 20% σε ένα χρόνο και ο επενδυτής χρησιμοποιεί αυτό ως ευκαιρία για να αγοράσει πρόσθετους τίτλους, η ανοχή του για τον κίνδυνο είναι υψηλή.Εάν, ωστόσο, εκκαθαρίσει το χαρτοφυλάκιο και πωλεί τα πάντα, υπάρχει χαμηλού κινδύνου ανοχή.

Ένας επενδυτής με ένα συντηρητικό προφίλ επενδυτών αναλαμβάνει όσο το δυνατόν μικρότερο κίνδυνο.Οι επιστροφές σε ένα συντηρητικό χαρτοφυλάκιο μπορεί να είναι μέτριες, αλλά και η ευκαιρία για απώλεια χρημάτων.Κάποιος με μέτριο προφίλ επενδυτών έχει εύλογη κατανόηση της χρηματιστηριακής αγοράς και είναι πρόθυμος να αναλάβει κάποιο κίνδυνο.Ένας επιθετικός επενδυτής έχει προχωρήσει γνώση των χρηματοπιστωτικών αγορών και δεν φοβάται να κάνει επικίνδυνες επενδύσεις.Θα πρέπει να αναμένει τα υψηλότερα ποσοστά απόδοσης.

Ένα χαρτοφυλάκιο θα χωριστεί με βάση τους επενδυτικούς στόχους.Τα κυβερνητικά ομόλογα τείνουν να είναι οι ασφαλέστερες επενδύσεις εάν η υποκείμενη κυβέρνηση δεν τείνει να αθετήσει το χρέος της.Τα εταιρικά ομόλογα μπορεί να είναι επικίνδυνα, διότι εάν μια εταιρεία αθετήσει σε δάνειο, ορισμένοι επενδυτές δεν μπορούν να καταβληθούν.Ένα απόθεμα Bellwether είναι ηγέτης της βιομηχανίας και οι επενδυτές μπορεί να αισθάνονται ασφαλέστερες με μια εταιρεία με αποδεδειγμένες ιστορικές επιστροφές.Ένα επικίνδυνο απόθεμα είναι ένα χωρίς αποδεδειγμένο ιστορικό ή που έχει επιδείξει σημάδια συνεχιζόμενης αδυναμίας στην τιμή του.