Hồ sơ nhà đầu tư là gì?

Hồ sơ nhà đầu tư là sự phản ánh của một mục tiêu và mục tiêu của các nhà đầu tư.Nó xác định mức độ rủi ro mà ai đó sẵn sàng chấp nhận và cả các loại phần thưởng hoặc lợi nhuận mà anh ta đang mong đợi.Dựa trên một hồ sơ này, một nhà đầu tư và một cố vấn tài chính có thể cùng nhau xác định nơi phân bổ tiền, bởi vì mỗi loại tài sản mang một mức độ rủi ro khác nhau.Một hồ sơ nhà đầu tư chỉ ra số vốn cho cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản khác, và số tiền nên duy trì bằng tiền mặt.Các tiêu chí nhất định xác định một hồ sơ nhà đầu tư.Thông thường, một cố vấn tài chính sẽ yêu cầu một khách hàng điền vào bảng câu hỏi hồ sơ nhà đầu tư.Mục đích là để tìm hiểu thông tin cơ bản như số tiền có sẵn để đầu tư, khi cần phải có tiền, số tiền sẽ được sử dụng cho và tuổi của một nhà đầu tư.Chẳng hạn, một nhà đầu tư gần gũi với việc nghỉ hưu sẽ có thời gian đầu tư ngắn hơn so với người ở độ tuổi 20 hoặc 30. Cách một nhà đầu tư xử lý tổn thất cũng đóng vào hồ sơ nhà đầu tư của mình.Nếu danh mục đầu tư giảm 20% trong một năm và nhà đầu tư sử dụng điều này như một cơ hội để mua thêm chứng khoán, thì khả năng chịu rủi ro của anh ta là cao.Tuy nhiên, nếu anh ta thanh lý danh mục đầu tư và bán tất cả mọi thứ, thì có khả năng chịu rủi ro thấp.Một nhà đầu tư có hồ sơ nhà đầu tư bảo thủ có ít rủi ro nhất có thể.Lợi nhuận trong một danh mục đầu tư bảo thủ có thể khiêm tốn, nhưng cơ hội mất tiền cũng vậy.Một người có hồ sơ nhà đầu tư vừa phải có sự hiểu biết hợp lý về thị trường chứng khoán và sẵn sàng chấp nhận một số rủi ro.Một nhà đầu tư tích cực có kiến thức nâng cao về thị trường tài chính và không ngại đầu tư rủi ro.Anh ta nên mong đợi tỷ lệ lợi nhuận cao nhất.Một danh mục đầu tư sẽ được chia dựa trên các mục tiêu đầu tư.Trái phiếu chính phủ có xu hướng là những khoản đầu tư an toàn nhất nếu chính phủ cơ bản không có xu hướng vỡ nợ về khoản nợ của mình.Trái phiếu doanh nghiệp có thể gặp rủi ro vì nếu một công ty mặc định cho vay, một số nhà đầu tư có thể không được thanh toán.Một cổ phiếu Bellwether là một nhà lãnh đạo ngành công nghiệp và các nhà đầu tư có thể cảm thấy an toàn hơn với một công ty có lợi nhuận lịch sử đã được chứng minh.Một cổ phiếu rủi ro là một cổ phiếu không có hồ sơ theo dõi đã được chứng minh hoặc đã chứng minh các dấu hiệu tiếp tục yếu về giá của nó.