Apa itu profil investor?

Profil investor adalah cerminan dari tujuan dan tujuan investor.Ini mendefinisikan berapa banyak risiko yang bersedia diterima seseorang dan juga jenis imbalan atau pengembalian yang dia harapkan.Berdasarkan profil ini, seorang investor dan penasihat keuangan dapat bersama -sama menentukan di mana untuk mengalokasikan dana, karena setiap kelas aset memiliki tingkat risiko yang berbeda.Profil investor menentukan berapa banyak modal yang digunakan untuk saham, obligasi, dan kelas aset lainnya, dan berapa banyak yang harus tetap dalam bentuk tunai.

Kriteria tertentu menentukan profil investor.Seringkali, penasihat keuangan akan meminta klien untuk mengisi kuesioner profil investor.Tujuannya adalah untuk mengetahui informasi dasar seperti jumlah uang yang tersedia untuk diinvestasikan, ketika dana akan dibutuhkan, untuk apa dana tersebut akan digunakan, dan usia investor.Seorang investor yang dekat dengan pensiun, misalnya, akan memiliki cakrawala waktu investasi yang lebih pendek daripada seseorang yang berusia 20 -an atau 30 -an.

Cara seorang investor menangani kerugian juga berperan dalam profil investornya.Jika portofolio menurun 20% dalam satu tahun waktu dan investor menggunakan ini sebagai kesempatan untuk membeli sekuritas tambahan, toleransinya terhadap risikonya tinggi.Namun, jika ia melikuidasi portofolio dan menjual semuanya, ada toleransi risiko rendah.

Seorang investor dengan profil investor konservatif mengambil risiko sesedikit mungkin.Pengembalian dalam portofolio konservatif mungkin sederhana, tetapi demikian juga kesempatan untuk kehilangan uang.Seseorang dengan profil investor moderat memiliki pemahaman yang wajar tentang pasar saham dan bersedia mengambil risiko.Investor yang agresif memiliki pengetahuan yang maju tentang pasar keuangan dan tidak takut melakukan investasi berisiko.Dia harus mengharapkan tingkat pengembalian tertinggi.

Portofolio akan dibagi berdasarkan tujuan investasi.Obligasi pemerintah cenderung menjadi investasi teraman jika pemerintah yang mendasarinya tidak cenderung gagal membayar utangnya.Obligasi korporasi bisa berisiko karena jika perusahaan default dengan pinjaman, investor tertentu tidak boleh dibayar.Saham Bellwether adalah pemimpin industri, dan investor mungkin merasa lebih aman dengan perusahaan dengan pengembalian historis yang terbukti.Saham yang berisiko adalah yang tanpa rekam jejak yang terbukti atau yang telah menunjukkan tanda -tanda kelemahan yang berkelanjutan dalam harganya.