Mi az a befektetői profil?
A befektetői profil a befektetők céljainak és célkitűzéseinek tükrözése.Meghatározza, hogy mennyi kockázatot akar elfogadni, és azt is, hogy milyen jutalmakat vagy visszatérést vár.Ennek a profilnak a alapján a befektető és a pénzügyi tanácsadó együttesen meghatározhatja, hogy hol kell elosztani a pénzeszközöket, mivel az egyes eszközosztály eltérő szintű kockázatot jelent.A befektetői profil azt diktálja, hogy mekkora tőkét kap a részvények, kötvények és egyéb eszközosztályok, és mennyinek kell maradnia készpénzben.
Bizonyos kritériumok határozzák meg a befektető profilját.Gyakran egy pénzügyi tanácsadó arra kéri az ügyfelet, hogy töltse ki a befektetői profil kérdőívet.A cél az alapvető információk, például a befektetéshez rendelkezésre álló pénz összegének megismerése, amikor az alapokra szükség lesz, mire használják a pénzeszközöket, és a befektető életkorát.Például egy olyan befektető, aki közel áll a nyugdíjazáshoz, rövidebb befektetési időhorizonton fog rendelkezni, mint valaki, aki a 20 -as vagy 30 -as éveiben van.Ha egy portfólió egy év alatt 20% -kal csökken, és a befektető ezt felhasználja további értékpapírok megvásárlására, akkor a kockázat iránti toleranciája magas.Ha azonban felszámolja a portfóliót és mindent elad, akkor alacsony a kockázat -tolerancia.
A konzervatív befektetői profilú befektető a lehető legkevesebb kockázatot vállalja.A konzervatív portfólióban való visszatérés szerény lehet, de ugyanúgy, mint a pénz elvesztése.A mérsékelt befektetői profilúak ésszerűen megértik a tőzsdét, és hajlandó vállalni valamilyen kockázatot.Az agresszív befektető fejlett ismeretekkel rendelkezik a pénzügyi piacokról, és nem fél attól, hogy kockázatos befektetéseket hajtson végre.Várnia kell a legmagasabb hozamot.
A portfóliót a befektetési célok alapján osztják meg.Az állami kötvények általában a legbiztonságosabb befektetések, ha az alapjául szolgáló kormány nem hajlamos az adósságát.A vállalati kötvények kockázatos lehetnek, mivel ha egy vállalat nem teljesíti a kölcsönt, akkor bizonyos befektetők nem fizethetnek.A Bellwether részvény ipari vezető, és a befektetők biztonságosabbnak érezhetik magukat egy bizonyított történelmi hozamú társaságnál.A kockázatos részvény olyan, amelynek nincs bizonyított eredménye, vagy amely az árának folyamatos gyengeségének jeleit mutatta.