Τι είναι η δομημένη χρηματοδότηση του εμπορίου;

Η δομημένη χρηματοδότηση του εμπορίου είναι το πρωταρχικό μέσο μέσω του οποίου πολλοί από τους εξαγωγείς προϊόντων του κόσμου χρηματοδοτούν τις δραστηριότητές τους.Οι παγκόσμιες επιχειρήσεις τροφοδοτούνται σε μεγάλο βαθμό από το εμπόριο εμπορευμάτων.Μερικά από τα πιο πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία είναι πετρέλαιο και πολύτιμα μέταλλα, αλλά ξυλεία, κλωστοϋφαντουργικά προϊόντα και γεωργικά προϊόντα όπως ο καφές και το κακάο είναι επίσης σημαντικοί παίκτες.Ωστόσο, το διεθνές εμπόριο είναι ακριβό, ακόμη και όταν έχει σημαντικά κέρδη.Οι έμποροι από όλα τα κοινωνικοοικονομικά υπόβαθρα συχνά απαιτούν χρηματοδότηση από την αρχή, η οποία συνήθως έρχεται με τη μορφή σύνθετων εξασφαλίσεων και συμβατικών συμφωνιών που διεξάγονται υπό την ομπρέλα της δομημένης εμπορικής χρηματοδότησης.

Οι τράπεζες και τα τραπεζικά ιδρύματα είναι οι κύριοι δανειστές στις δομημένες συναλλαγές χρηματοδότησης του εμπορίου.Με κάποιους τρόπους, αυτές οι συναλλαγές είναι παρόμοιες με τα δάνεια, καθώς οι έμποροι συνήθως λαμβάνουν χρήματα μπροστά, αλλά δημιουργούνται πολύ διαφορετικά.Αντί να έχουν ημερομηνία προθεσμίας για την εξόφληση, οι τράπεζες δημιούργησαν συνεχιζόμενα σχέδια αποπληρωμής, όπου τα επενδυμένα κεφάλαια και οι αλλοδαπές πληρωμές πιστώσεων κύκλος χρημάτων πίσω στα δομημένα εμπορικά μέσα καθώς το εμπόριο ολοκληρώνεται και ωριμάζει.

Υπάρχουν συνήθως δύο κύριες δομημένες μορφές χρηματοδότησης συναλλαγών.Η πρώτη μορφή επικεντρώνεται σε εγγύηση κεφαλαίου κίνησης, η οποία είναι ουσιαστικά μια πληρωμή μετρητών μπροστά για την εκτιμώμενη αξία των εμπορευμάτων που πρόκειται να διαπραγματευτούν.Αυτό το είδος σχεδίου είναι δημοφιλές για τους εμπόρους στις αναπτυσσόμενες χώρες ή σε χώρες που δεν έχουν σταθερή πίστωση.Μπορεί να είναι δύσκολο για αυτό το είδος εξαγωγέα να παραβιάσει αρκετή υποστήριξη για να πληρώσει τα τέλη τόσο συχνά εμπλέκονται στην εξαγωγή στο μπροστινό μέρος: συγκεντρώνοντας το εμπόρευμα, την επεξεργασία και την οργάνωση της αποστολής του, για να αναφέρουμε μερικά.Το κόστος που συνδέεται με τη σύναψη συμβάσεων και την αντιμετώπιση του εισαγωγέα συνήθως λαμβάνεται υπόψη.

Ο δεύτερος τύπος δομημένης χρηματοδότησης του εμπορίου επικεντρώνεται στις απαιτήσεις, οι οποίες αξιοποιούνται ενάντια στη δύναμη των ξένων συμβάσεων.Σε αυτές τις περιπτώσεις, δεν είναι η αξία των πραγματικών αγαθών που αξιολογούνται, αλλά η αξία της ίδιας της συμφωνίας εισαγωγής/εξαγωγής.Η αξιοποίηση του μέσου συμβολαίου επιτρέπει στους εμπόρους να διατηρούν τον έλεγχο των αγαθών τους και τη δομή των τιμών που συνοδεύουν ενώ μετριάζουν τους κινδύνους με ξένους πιστωτές.Τις περισσότερες φορές, αυτό το είδος σχεδίου συνάπτεται από τους εισαγωγείς και τους εξαγωγείς που βρίσκονται σε παρόμοια οικονομική βάση ή όπου η πίστωση του εξαγωγέα θεωρείται πιο αξιόπιστη.

Άτομα και εταιρείες που ασχολούνται με το διεθνές εμπόριο συχνά συνάπτουν δομημένες συμφωνίες χρηματοδότησης εμπορικών συναλλαγών με τράπεζες, ακόμη και αν έχουν επαρκές κεφάλαιο.Η συμμετοχή μιας τράπεζας και η αξιολόγηση και η δομή των τρίτων, οι οικονομικές πτυχές μιας εμπορικής συμφωνίας περιορίζουν τον οικονομικό κίνδυνο και με πολλούς τρόπους αποτελεί μέτρο τιτλοποίησης.Οι εισαγωγές και οι εξαγωγές συχνά θεωρούνται εγγυημένες όταν υποστηρίζονται από δομημένο σχέδιο.Η χρηματοδότηση σύνθετων συναλλαγών συμβάλλει στην προστασία των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων ενός εμπόρου, τα οποία μπορούν να βοηθήσουν στον έλεγχο των τιμών της αγοράς και, με τη σειρά τους, μπορούν να συμβάλουν στη διατήρηση του κόστους συνεπής για τους καταναλωτές.