Apa itu keuangan perdagangan terstruktur?

Keuangan perdagangan terstruktur adalah cara utama yang melaluinya banyak eksportir komoditas dunia mendanai operasi mereka.Bisnis global sebagian besar diberi makan oleh perdagangan komoditas.Beberapa aset yang paling berharga adalah minyak dan logam mulia, tetapi kayu, tekstil dan produk pertanian seperti kopi dan kakao adalah pemain penting juga.Namun, perdagangan internasional mahal, bahkan ketika itu berdiri untuk membawa keuntungan yang signifikan.Pedagang dari semua latar belakang sosial ekonomi sering membutuhkan pembiayaan sejak awal, yang biasanya datang dalam bentuk jaminan yang kompleks dan perjanjian kontrak yang diadakan di bawah payung keuangan perdagangan terstruktur.

Bank dan lembaga perbankan adalah pemberi pinjaman utama dalam transaksi keuangan perdagangan terstruktur.Dalam beberapa hal, transaksi ini mirip dengan pinjaman karena para pedagang biasanya menerima uang di muka, tetapi mereka didirikan dengan sangat berbeda.Daripada memiliki tanggal jatuh tempo untuk pembayaran kembali, bank membuat rencana pembayaran yang sedang berlangsung, di mana modal yang diinvestasikan dan pembayaran kredit asing kembali ke instrumen perdagangan terstruktur saat perdagangan selesai dan matang.

Biasanya ada dua format keuangan perdagangan terstruktur utama.Format pertama berpusat pada jaminan modal kerja, yang pada dasarnya merupakan pembayaran tunai di muka untuk nilai komoditas yang akan diperdagangkan.Rencana semacam ini populer untuk pedagang di negara -negara berkembang atau di negara -negara yang tidak memiliki kredit yang stabil.Mungkin sulit bagi eksportir semacam ini untuk menopang dukungan yang cukup untuk membayar biaya yang sering terlibat dengan ekspor di ujung depan: mengumpulkan komoditas, memprosesnya dan mengatur pengirimannya, untuk beberapa nama.Biaya yang terkait dengan kontrak dan berurusan dengan importir biasanya diperhitungkan juga.

Jenis kedua dari keuangan perdagangan terstruktur berfokus pada piutang, yang dimanfaatkan terhadap kekuatan kontrak asing.Dalam kasus ini, bukan nilai barang aktual yang sedang dinilai, melainkan nilai perjanjian impor/ekspor itu sendiri.Memanfaatkan instrumen kontrak memungkinkan pedagang tetap mengendalikan barang -barang mereka dan struktur penetapan harga yang menyertai sambil mengurangi risiko dengan kreditor asing.Sebagian besar waktu, rencana semacam ini dimasukkan oleh importir dan eksportir yang berada di pijakan keuangan yang sama atau di mana kredit eksportir dianggap lebih dapat diandalkan.

Individu dan perusahaan yang terlibat dalam perdagangan internasional sering masuk ke dalam perjanjian keuangan perdagangan terstruktur dengan bank bahkan jika mereka memiliki modal yang memadai.Melibatkan bank dan memiliki pihak ketiga menilai dan menyusun aspek keuangan dari perjanjian perdagangan membatasi risiko keuangan, dan dalam banyak hal adalah ukuran sekuritisasi.Impor dan ekspor sering dianggap dijamin ketika didukung oleh rencana terstruktur.Pembiayaan transaksi yang kompleks membantu melindungi aset keuangan pedagang, yang dapat membantu mengendalikan harga pasar dan, pada gilirannya, dapat membantu menjaga biaya konsisten bagi konsumen.