Quels sont les avantages et les inconvénients de la couverture des dérivés?

La couverture avec les dérivés est la pratique des investisseurs utilisant des investissements dérivés comme des options ou des contrats à terme pour se protéger contre les pertes par d'autres investissements dans leurs portefeuilles.En jouant avec succès un investissement de l'autre, un investisseur peut garder les risques au minimum.L'avantage de la couverture avec des dérivés est qu'un investisseur ne peut pas être endommagé par la mauvaise performance de la sécurité sous-jacente au contrat dérivé.Malheureusement, cette pratique réduit également le potentiel de l'investisseur à réaliser des bénéfices et introduit également la nature quelque peu imprévisible des dérivés dans le mélange.

De nombreux investisseurs utilisent des dérivés, qui sont des instruments financiers qui permettent la spéculation sur une sécurité sans avoir à acheter leSécurité elle-même, en tant qu'alternative à faible coût à l'investissement des actions.Le prix d'un contrat dérivé est généralement un petit pourcentage du prix du marché de la sécurité sous-jacente, et il offre plus de flexibilité à l'investisseur pour des bénéfices importants à court terme.Alors que certains se tournent vers eux à la recherche de bénéfices, d'autres investisseurs préfèrent la couverture avec des dérivés comme le meilleur moyen d'utiliser ces instruments volatils.

Il existe plusieurs méthodes de couverture différentes avec des dérivés disponibles en fonction du type de dérivé en question.Un investisseur peut utiliser des contrats d'options appelés plats pour équilibrer le risque d'avoir un montant significatif d'un certain stock.Une option de vente donne au propriétaire le droit de vendre 100 actions d'un actions sous-jacentes à un moment donné dans le futur.Si le cours de l'action baisse, le contrat d'option de put devient plus précieux, ce qui signifie que l'investisseur peut le vendre à une prime comme moyen de tamponner les pertes jusqu'à ce que l'action rebondit.

Une autre façon dont un investisseur peut utiliser la couverture avec des dérivés pour bénéficier.par le biais d'un contrat à terme.Un contrat à terme stipule la vente d'une garantie spécifique au prix actuel du marché à une date à l'avenir.Encore une fois, un individu largement investi dans un certain titre peut utiliser un contrat à terme comme moyen de verrouiller le prix de vente de cette garantie.Cela empêchera également une baisse potentielle de prix.

Certains inconvénients existent dans la couverture avec des dérivés qu'un investisseur doit comprendre.D'une part, la pratique de la couverture est essentiellement un pari contre l'investissement initial.Cela signifie que tout profit de l'investissement initial sera atténué par la perte subie par le dérivé.De plus, les prix peuvent évoluer si rapidement qu'une perte subie par le dérivé de la couverture peut l'emporter sur les gains de la sécurité sous-jacente.