Mit keres egy hitelesített pénzügyi tervező;Csináld?

Egy hitelesített pénzügyi tervező és kereskedelem;olyan egyén, aki iskolába ment és tanúsítást kapott, hogy segítsen más egyéneknek pénzügyeinek megtervezésében.Hitelesített pénzügyi tervező és kereskedelem;a pénzügyi tervezés különféle aspektusaiban tanult, ideértve a költségvetést, a számvitelt és a befektetést.Ezután segíti az embereket pénzügyi életük felépítésében a céljaik elérése érdekében.

Hitelesített pénzügyi tervezők és kereskedelem;működhet olyan vállalatoknál, amelyek pénzügyi tervezési vagy vagyonkezelési szolgáltatásokat kínálnak.Dolgozhatnak brókercégekben vagy befektetési cégeknél.Hitelesített pénzügyi tervező és kereskedelem;Lehet, hogy saját főnöke is dolgozik, pénzügyi tervezési és vagyonkezelési szolgáltatásokat kínál a magán ügyfeleknek, amelyet a kapcsolati marketing, a szájról száj, a hálózatépítés és a reklámozás révén talál.

Amikor egy ügyfél egy hitelesített pénzügyi tervezőbe megy és kereskedelme; a tervező először az ügyféllel dolgozik, hogy képet kapjon az ügyfél pénzügyi képéről.Ez magában foglalja a jövedelem, az adósságok, a befektetések, az ingatlantulajdonok és az ügyfél nettó vagyonát alkotó bármi mást.A tervező megvitatja az ügyfél céljait is, segítve az ügyfélnek a pénzügyi célok listájának megfogalmazásában, például ház birtoklása, gyermekek egyetemi küldése és a nyugdíjazás biztosítása.

Az ügyfél és a hitelesített pénzügyi tervező és a kereskedelem után;Megállapított célok listája, a tervező segít az ügyfélnek, hogy elosztja pénzeszközeit e célok elérése érdekében.Általában ez annak formájában történik, hogy segítse az ügyfélt annak felismerésében, hogy mennyi pénzt kell megtakarítania vagy befektetnie a célok elérése érdekében.A tervező és az ügyfél ezt követően kidolgozza azt a tervet, hogy a befektetőnek mennyit kell hozzájárulnia havonta annak biztosítása érdekében, hogy elérje céljait.

Miután a tervező és az ügyfél meghatározta, hogy mennyit kell befektetni, a következő meghatározzák, hogyan lehet elosztani a befektetéseket.Ez azt jelenti, hogy meghatározhatja, hogy befektet -e részvényekbe, kötvényekbe, kincstárszámlákba, ingatlanba vagy más befektetési formákba.Ez azt is jelentheti, hogy felülvizsgálják a befektetési portfóliót annak meghatározására, hogy a befektető megfelelően diverzifikált -e, vagy rendelkezik -e a megfelelő részvények és kötvények keverékével, hogy elérje pénzügyi céljait, és ésszerűen védett legyen a kockázattal szemben.

A megfelelő típusú befektetések egyéni személyenként különböznek egymástól.Például egy kockázatkerülő befektető másképp fog befektetni, mint valaki, aki elsősorban az eszközök növekedésével foglalkozik.Hitelesített pénzügyi tervező és kereskedelem;Segítenie kell az ügyfélnek a legjobb befektetési döntések meghozatalát, tekintettel a kockázati toleranciájára és a pénzügyi célokra.