Apa yang dilakukan Perencana Keuangan Perdagangan Bersertifikat;Melakukan?

Perencana Keuangan Perdagangan Bersertifikat;adalah seorang individu yang telah pergi ke sekolah dan menerima sertifikasi untuk membantu orang lain merencanakan keuangan mereka.Perencana Keuangan Perdagangan Bersertifikat;dididik dalam berbagai aspek perencanaan keuangan, termasuk penganggaran, akuntansi dan investasi.Dia kemudian membantu orang menyusun kehidupan finansial mereka untuk mencapai tujuan mereka.

Perencana Perdagangan Keuangan Bersertifikat;dapat bekerja untuk perusahaan yang menawarkan perencanaan keuangan atau layanan manajemen kekayaan.Mereka dapat bekerja untuk perusahaan pialang atau perusahaan investasi.Perencana Keuangan Perdagangan Bersertifikat;Dapat juga berfungsi sebagai bosnya sendiri, menawarkan perencanaan keuangan dan layanan manajemen kekayaan kepada klien pribadi yang ia temukan melalui pemasaran hubungan, dari mulut ke mulut, jaringan, dan iklan.

Ketika klien pergi ke perencana keuangan perdagangan bersertifikat;, perencana pertama -tama akan bekerja dengan klien untuk mendapatkan gambaran tentang gambaran keuangan klien.Ini melibatkan melihat pendapatan, hutang, investasi, kepemilikan real estat dan apa pun yang membentuk kekayaan bersih klien.Perencana juga akan membahas tujuan klien, membantu klien merumuskan daftar tujuan keuangan seperti memiliki rumah, mengirim anak ke perguruan tinggi dan mengamankan pensiun.

Setelah klien dan perencana keuangan perdagangan bersertifikat;Memiliki daftar tujuan yang mapan, perencana membantu klien mengalokasikan dana untuk mencapai tujuan tersebut.Biasanya, ini mengambil bentuk membantu klien menyadari berapa banyak uang yang harus dia hemat atau berinvestasi untuk mencapai tujuan.Perencana dan klien kemudian membuat rencana untuk berapa banyak investor yang harus berkontribusi setiap bulan untuk memastikan dia dapat memenuhi tujuannya.

Setelah perencana dan klien menentukan berapa banyak untuk berinvestasi, mereka selanjutnya menentukan bagaimana mengalokasikan investasi.Ini dapat berarti menentukan apakah akan berinvestasi dalam saham, obligasi, tagihan perbendaharaan, real estat atau bentuk investasi lainnya.Ini juga dapat berarti meninjau portofolio investasi untuk menentukan apakah investor diversifikasi dengan benar, atau memiliki campuran saham dan obligasi yang tepat untuk mencapai tujuan keuangannya dan terlindungi secara wajar dari risiko.

Jenis investasi yang tepat berbeda oleh individu individu.Misalnya, investor yang lebih menghindari risiko akan berinvestasi secara berbeda dari seseorang yang terutama peduli dengan menumbuhkan asetnya.Perencana Keuangan Perdagangan Bersertifikat;Harus membantu klien membuat keputusan investasi terbaik mengingat toleransi risikonya dan tujuan keuangan.