Một người lập kế hoạch tài chính thương mại được chứng nhận là gì;LÀM?

Một người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận thương mại;là một cá nhân đã đi học và nhận được chứng nhận để giúp các cá nhân khác lập kế hoạch tài chính của họ.Một kế hoạch tài chính được chứng nhận thương mại;được giáo dục trong các khía cạnh khác nhau của kế hoạch tài chính, bao gồm lập ngân sách, kế toán và đầu tư.Sau đó, ông giúp mọi người cấu trúc cuộc sống tài chính của họ để đạt được mục tiêu của họ.Các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận thương mại;Có thể làm việc cho các công ty cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính hoặc quản lý tài sản.Họ có thể làm việc cho các công ty môi giới hoặc các công ty đầu tư.Một kế hoạch tài chính được chứng nhận thương mại;Cũng có thể làm việc như một ông chủ của chính mình, cung cấp các dịch vụ quản lý tài chính và lập kế hoạch tài chính cho các khách hàng tư nhân mà anh ta tìm thấy thông qua tiếp thị mối quan hệ, truyền miệng, kết nối mạng và quảng cáo.Khi khách hàng đến một nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận thương mại ;, người lập kế hoạch trước tiên sẽ làm việc với khách hàng để có được ý tưởng về bức tranh tài chính của khách hàng.Điều này liên quan đến việc xem xét thu nhập, nợ, đầu tư, nắm giữ bất động sản và bất cứ điều gì khác tạo nên giá trị ròng của khách hàng.Người lập kế hoạch cũng sẽ thảo luận về các mục tiêu của khách hàng, giúp khách hàng xây dựng một danh sách các mục tiêu tài chính như sở hữu một ngôi nhà, gửi một đứa trẻ đến trường đại học và đảm bảo nghỉ hưu.

Một khi khách hàng và người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận thương mại;Có một danh sách các mục tiêu được thiết lập, người lập kế hoạch giúp khách hàng phân bổ tiền của mình để đạt được những mục tiêu đó.Thông thường, điều này có hình thức giúp khách hàng nhận ra anh ta phải tiết kiệm hoặc đầu tư bao nhiêu tiền để đạt được các mục tiêu.Người lập kế hoạch và khách hàng sau đó đưa ra một kế hoạch cho việc nhà đầu tư nên đóng góp bao nhiêu mỗi tháng để đảm bảo anh ta có thể đáp ứng mục tiêu của mình.Sau khi người lập kế hoạch và khách hàng xác định đầu tư bao nhiêu, tiếp theo họ xác định cách phân bổ các khoản đầu tư.Điều này có thể có nghĩa là xác định có nên đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, hóa đơn Kho bạc, bất động sản hoặc các hình thức đầu tư khác.Điều này cũng có thể có nghĩa là xem xét một danh mục đầu tư để xác định xem nhà đầu tư có đa dạng hóa hay không, có sự kết hợp đúng của cổ phiếu và trái phiếu để đạt được mục tiêu tài chính của mình và được bảo vệ hợp lý khỏi rủi ro.Các loại đầu tư thích hợp khác nhau của từng người.Ví dụ, một nhà đầu tư không thích rủi ro hơn sẽ đầu tư khác với một người chủ yếu quan tâm đến việc phát triển tài sản của mình.Một kế hoạch tài chính được chứng nhận thương mại;Phải giúp khách hàng đưa ra các quyết định đầu tư tốt nhất với các mục tiêu tài chính và chấp nhận rủi ro của mình.