Ano ang ginagawa ng isang sertipikadong tagaplano at kalakalan sa pananalapi;Gumawa?

Isang Certified Financial Planner Trade;ay isang indibidwal na nagpunta sa paaralan at nakatanggap ng sertipikasyon upang matulungan ang ibang mga indibidwal na magplano ng kanilang pananalapi.Isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi at kalakalan;ay pinag -aralan sa iba't ibang mga aspeto ng pagpaplano sa pananalapi, kabilang ang pagbabadyet, accounting at pamumuhunan.Pagkatapos ay tinutulungan niya ang mga tao na istraktura ang kanilang buhay sa pananalapi upang makamit ang kanilang mga layunin.

Sertipikadong Plano ng Pinansyal at Kalakal;Maaaring magtrabaho para sa mga kumpanyang nag -aalok ng pagpaplano sa pananalapi o mga serbisyo sa pamamahala ng kayamanan.Maaari silang magtrabaho para sa mga kumpanya ng brokerage o mga kumpanya ng pamumuhunan.Isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi at kalakalan;Maaari ring gumana bilang kanyang sariling boss, na nag -aalok ng pagpaplano sa pananalapi at mga serbisyo sa pamamahala ng kayamanan sa mga pribadong kliyente na natagpuan niya sa pamamagitan ng marketing marketing, salita ng bibig, networking at advertising.

Kapag ang isang kliyente ay pumupunta sa isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi at kalakalan;, ang tagaplano ay unang makikipagtulungan sa kliyente upang makakuha ng isang ideya ng larawan sa pananalapi ng mga kliyente.Ito ay nagsasangkot ng pagtingin sa kita, utang, pamumuhunan, paghawak ng real estate at anumang bagay na bumubuo sa mga kliyente na nagkakahalaga ng net.Tatalakayin din ng tagaplano ang mga layunin ng kliyente, na tumutulong sa kliyente na bumalangkas ng isang listahan ng mga layunin sa pananalapi tulad ng pagmamay -ari ng isang bahay, pagpapadala ng isang bata sa kolehiyo at pag -secure ng pagretiro.

Kapag ang kliyente at ang sertipikadong tagaplano ng pananalapi at kalakalan;Magkaroon ng isang itinatag na listahan ng mga layunin, tinutulungan ng tagaplano ang kliyente na ilalaan ang kanyang mga pondo upang makamit ang mga hangarin na iyon.Karaniwan, tumatagal ito ng anyo ng pagtulong sa kliyente na mapagtanto kung magkano ang dapat niyang i -save o mamuhunan upang maabot ang mga layunin.Ang tagaplano at kliyente pagkatapos ay magkaroon ng isang plano para sa kung magkano ang dapat mag -ambag ng mamumuhunan bawat buwan upang matiyak na maaari niyang matugunan ang kanyang mga layunin.

Matapos matukoy ng tagaplano at kliyente kung magkano ang mamuhunan, susunod nilang matukoy kung paano ilalaan ang mga pamumuhunan.Ito ay maaaring mangahulugan ng pagtukoy kung mamuhunan sa mga stock, bono, bill ng Treasury, real estate o iba pang mga anyo ng pamumuhunan.Maaari rin itong sabihin na suriin ang isang portfolio ng pamumuhunan upang matukoy kung ang mamumuhunan ay maayos na iba -iba, o may tamang halo ng mga stock at bono upang makamit ang kanyang mga layunin sa pananalapi at makatuwirang protektado mula sa peligro.

Ang naaangkop na uri ng pamumuhunan ay naiiba sa pamamagitan ng indibidwal na tao.Halimbawa, ang isang mas panganib-averse na mamumuhunan ay mamuhunan nang iba kaysa sa isang tao na pangunahing nababahala sa paglaki ng kanyang mga pag-aari.Isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi at kalakalan;Kailangang tulungan ang isang kliyente na gumawa ng pinakamahusay na mga desisyon sa pamumuhunan na ibinigay sa kanyang panganib na pagpapaubaya at mga layunin sa pananalapi.