Mi a történelmi hozam?

A történelmi hozam az idő múlásával a befektetések megtérülésének mértéke.Ezeket az adatokat felhasználhatjuk olyan hozamgörbe felépítésére, amely információkat nyújt a teljesítményről egy, három, öt vagy annál több év alatt.Ez fontos lehet a befektetési kutatás, valamint az éves jelentések és egyéb közzétételek szempontjából.A pénzügyi publikációk gyakran tartalmazzák a történelmi hozam adatokat, csakúgy, mint a befektetési társaságok, a befektetési alapok és a hasonló szervezetek által kiadott információs brosúrák.

Egyetlen hozam pillanatképe nem nyújt sok információt.Ha egy befektető egy befektetési alapot vizsgál, és például a hozam öt százalék, akkor a befektető nem tudja, hogy ez jó vagy rossz kamatláb.Kiváló lehet a történelmi hozamhoz képest, vagy nagyon szegény lehet.Hasonlóképpen más befektetésekkel, különösen az összevonott befektetésekkel, amelyek olyan eszközök keverékét foglalják magukban, amelyek eltérő áron működhetnek.További információra van szükség annak meghatározásához, hogy a hozam a rossz vagy a jó teljesítmény jele -e.Ez fontos információkat nyújt a jelenlegi és a tervezett teljesítményről.A befektetési alapok olyan hozamot nyújthatnak, amely az idő múlásával jelentősen ingadozhat, de ésszerű szintre átlagosan.Ezzel szemben a történelmi hozam belemerülése azt sugallhatja, hogy az alapot rosszul kezelik, és lehet, hogy nem lehet jó befektetés.Az alap sokkal magasabb is lehet, mint a hasonló befektetések.Ezek az adatok megmutathatják a befektetés volatilitásának szintjét.Hasznos lehet összehasonlítani ezt az információt a piaci teljesítménygel és az összehasonlítható beruházásokkal, hogy még több kontextust adjunk.Ha például egy befektetési alap jól teljesített egy visszaesés során, akkor azt sugallja, hogy a menedzser tudja, hogyan kell kezelni a különféle gazdasági feltételeket.Az átlagos teljesítmény feletti teljesítmény jelezheti egy potenciálisan megalapozott beruházást, amely idővel jó hozamot eredményez.

Egyes befektetők élvezhetik a matematikát, hogy önállóan végezzék el lehetőségeiket.Mások inkább inkább ezt az információt készítik nekik.Számos erőforrás biztosítja a történelmi hozamgörbéket és egyéb adatokat az egyéni beruházásokhoz és a piac egészében.Ide tartoznak a kereskedelmi publikációk, az éves jelentések és a befektetési oktatási helyszínek.Pénzügyi elemzőt is fizethetünk az ajánlások és a történelmi háttér előkészítéséhez egy kutató javára.