Apa saja berbagai jenis manajemen tunai?

Manajemen tunai pada dasarnya berarti berurusan dengan uang tunai organisasi sehingga penggunaannya memberikan nilai paling besar bagi bisnis.Ini dapat berarti berencana untuk menjaga jumlah uang tunai yang tepat serta membuat rencana untuk uang tunai yang tidak perlu tersedia untuk operasi bisnis.Manajer tunai merencanakan, melindungi, dan menginvestasikan aset tunai.Bagian dasar perencanaan untuk manajemen tunai yang efisien termasuk mengetahui berapa banyak uang tunai yang harus ada, menangani transaksi tunai secara efisien, dan menginvestasikan uang tunai surplus dalam sekuritas yang akan menumbuhkan nilai uang perusahaan.

Mengelola uang tunai melibatkan pengelolaanlikuiditas, atau aset tunai, tersedia untuk perusahaan.Ketika manajemen kas dilakukan dengan baik, perusahaan memiliki uang yang dibutuhkan untuk melakukan bisnis harian dan memperhitungkan pengeluaran yang tidak terduga sambil mendapatkan uang investasi dari uang tunai tambahan.Manajemen kas yang buruk dapat menyebabkan perusahaan gagal mencapai uang yang dibutuhkan untuk melakukan bisnis.Ini juga dapat menempatkan perusahaan yang berisiko kehilangan uang tunai seperti pencurian atau penggelapan.

Cash Inflow menangani uang yang dibawa ke sebuah organisasi.Ini bisa berada di titik penjualan di perusahaan ritel atau melalui sistem check-out online yang memungkinkan pengguna untuk membayar secara elektronik.Mengelola aliran uang tunai melibatkan pelacakan berapa banyak uang tunai yang diharapkan perusahaan untuk menerima versus arus kas yang benar -benar menerima dan merancang sistem untuk mencegah kerugian selama proses aliran kas masuk.Kerugian yang terjadi selama arus kas dapat mencakup kesalahan akuntansi, diskon barang dagangan, atau pencurian.

Mengelola arus arus kas berarti berurusan dengan uang tunai yang keluar dari suatu organisasi.Ini dapat termasuk membayar karyawan dan membayar biaya operasi.Biaya ini juga dapat mencakup biaya perawatan, tagihan listrik, dan pembelian properti.Properti yang mungkin dibeli oleh perusahaan termasuk tanah, bangunan, dan peralatan yang diperlukan untuk melakukan bisnis.Jika uang tunai tidak tersedia untuk membayar tagihan, perusahaan dapat menderita gangguan produksi atau hukuman keuangan untuk tagihan yang terlambat.

Uang tunai dapat menjadi alat untuk membantu organisasi berhasil, tetapi memang memiliki biaya.Berurusan dengan catatan perbendaharaan fisik sebagai uang tunai membutuhkan penyimpanan.Mengelola tunai secara elektronik membutuhkan sistem komputer, perangkat lunak, dan seringkali organisasi perbankan.Karena uang tunai memiliki biaya pemeliharaan, para profesional manajemen tunai sering mengimbangi biaya ini dengan menginvestasikan uang tunai tambahan dalam sekuritas yang akan menumbuhkan investasi organisasi.Investasi yang digunakan dalam manajemen kas dapat berupa properti dan barang fisik, tetapi paling sering melibatkan investasi umum seperti saham dan obligasi.