Các loại quản lý tiền mặt khác nhau là gì?

Quản lý tiền mặt về cơ bản có nghĩa là giao dịch với một tổ chức tiền mặt để việc sử dụng nó cung cấp nhiều giá trị nhất cho doanh nghiệp.Điều này có thể có nghĩa là lập kế hoạch để giữ đúng lượng tiền mặt trong tay cũng như lập kế hoạch cho tiền mặt mà công ty không cần phải có sẵn cho các hoạt động kinh doanh.Người quản lý tiền mặt kế hoạch, bảo vệ và đầu tư tài sản tiền mặt.Các bộ phận cơ bản của kế hoạch quản lý tiền mặt hiệu quả bao gồm biết nên có bao nhiêu tiền mặt, xử lý các giao dịch tiền mặt một cách hiệu quả và đầu tư bất kỳ khoản tiền mặt nào trong chứng khoán sẽ tăng giá trị của tiền của công ty.thanh khoản, hoặc tài sản tiền mặt, có sẵn cho công ty.Khi quản lý tiền mặt được thực hiện đúng, một công ty có tiền cần để tiến hành kinh doanh hàng ngày và chiếm chi phí bất ngờ trong khi kiếm được tiền đầu tư từ thêm tiền mặt.Quản lý tiền mặt kém có thể khiến một công ty thiếu tiền cần thiết để tiến hành kinh doanh.Nó cũng có thể đặt một công ty có nguy cơ bị tổn thất tiền mặt như trộm cắp hoặc tham ô.

Thỏa thuận dòng tiền với tiền được đưa vào một tổ chức.Điều này có thể là tại điểm bán tại một cơ sở bán lẻ hoặc thông qua hệ thống thanh toán trực tuyến cho phép người dùng trả tiền điện tử.Quản lý dòng tiền liên quan đến việc theo dõi số tiền mà công ty dự kiến sẽ nhận được so với dòng tiền mà họ thực sự nhận được và nghĩ ra các hệ thống để ngăn chặn tổn thất trong quá trình dòng tiền.Các khoản lỗ xảy ra trong dòng tiền có thể bao gồm các lỗi kế toán, giảm giá hàng hóa hoặc trộm cắp. Quản lý dòng tiền có nghĩa là giao dịch với tiền mặt đi ra khỏi một tổ chức.Điều này có thể bao gồm thanh toán nhân viên và trả chi phí hoạt động.Những chi phí này cũng có thể bao gồm chi phí bảo trì, hóa đơn điện và mua bất động sản.Tài sản mà một công ty có thể mua bao gồm đất, tòa nhà và thiết bị cần thiết để tiến hành kinh doanh.Nếu tiền mặt không có sẵn để thanh toán hóa đơn, một công ty có thể bị gián đoạn sản xuất hoặc phạt tài chính cho các hóa đơn muộn.

Tiền mặt có thể là một công cụ để giúp một tổ chức thành công, nhưng nó có chi phí.Xử lý các ghi chú Kho bạc vật lý khi tiền mặt yêu cầu lưu trữ.Quản lý tiền mặt điện tử yêu cầu hệ thống máy tính, phần mềm và các tổ chức ngân hàng thường xuyên.Vì tiền mặt có chi phí bảo trì, các chuyên gia quản lý tiền mặt thường bù đắp chi phí này bằng cách đầu tư thêm tiền mặt vào chứng khoán sẽ phát triển đầu tư của các tổ chức.Các khoản đầu tư được sử dụng trong quản lý tiền mặt có thể là tài sản và hàng hóa vật lý, nhưng hầu hết thường liên quan đến các khoản đầu tư chung như cổ phiếu và trái phiếu.