Apa itu Seri 72?

Seri 72 adalah salah satu dari 39 ujian lisensi profesional yang ditawarkan oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), organisasi mandiri industri Sekuritas AS, kepada mereka yang ingin menjadi perwakilan atau broker akun, pedagang profesional, petugas atau manajer berlisensi di aPialang Sekuritas atau Bank Investasi.Dikenal secara formal sebagai Pemerintah Ujian Kualifikasi Perwakilan Limited Securities , Tes Finras Seri 72 memenuhi syarat individu sebagai perwakilan terdaftar yang diizinkan untuk bertransaksi bisnis anggota anggota dalam sekuritas pemerintah, sekuritas agen, dan sekuritas yang didukung hipotek agensi.

Seri 72 adalah ujian buku tertutup yang terdiri dari 100 pertanyaan pilihan ganda;Calon dilengkapi dengan kalkulator elektronik dasar dan kertas goresan.Test peserta diberikan maksimal tiga jam untuk menyelesaikan ujian seri 72 dan membutuhkan skor minimum 70 untuk lulus.Calon harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA untuk mengikuti ujian.

Menghasilkan lisensi seri 72 adalah batu loncatan awal di jalur karier di pialang sekuritas, perdagangan, dan industri perbankan investasi, lebih khusus untuk mereka yang ditugaskan atauyang telah memilih untuk bekerja di pasar untuk pemerintah AS, lembaga pemerintah, atau pasar yang didukung oleh lembaga pemerintah (MBS) yang didukung oleh lembaga pemerintah.Ujian Seri 72 dibagi menjadi enam bagian: sekuritas pemerintah;sekuritas yang didukung hipotek;sekuritas terkait dan instrumen keuangan;aktivitas ekonomi, kebijakan pemerintah, dan perilaku suku bunga;peraturan industri sekuritas dan pertimbangan hukum;dan pertimbangan pelanggan.

Mengingat ukuran anggaran pemerintah AS dan pasar perumahan, pasar sekuritas keuangan yang tercakup dalam ujian Seri 72 adalah pasar terbesar, paling likuid, dan paling aktif diperdagangkan dari jenis mereka di dunia.Di sisi lain, disarankan agar calon kandidat memeriksa dengan perusahaan sponsor mereka untuk meyakinkan diri mereka sendiri bahwa mereka tidak perlu mengikuti ujian lisensi sekuritas yang lebih umum, seperti Ujian Perwakilan Seri 7 yang terdaftar.

FINRA adalah organisasi pengatur mandiri industri terbesar untuk perusahaan sekuritas di AS yang mengkonsolidasikan New York Stock Exchange (NYSE), NYSE Regulation, Inc. dan Asosiasi Nasional Dealer Sekuritas, FINRA dibuat pada tahun 2007 setelah disetujui oleh A.S.Komisi Pertukaran Sekuritas.Ini bertanggung jawab untuk pengawasan peraturan dan kepatuhan sekitar 4.700 perusahaan pialang, 167.000 kantor cabang, dan 637.000 perwakilan sekuritas terdaftar.Setiap individu yang dipekerjakan oleh perusahaan anggota FINRA dan yang terlibat dalam bisnis sekuritasnya harus mendaftar dengan FINRA.Ini termasuk mitra, petugas, direktur, manajer cabang, pengawas departemen, dan tenaga penjualan.