登録された投資顧問とは何ですか？

registered登録投資顧問（RIA）は、州または証券取引委員会（SEC）に登録された個人であり、投資アドバイスを提供し、他の人に投資を管理しています。通常、SECに登録するには、2500万米ドル以上（USD）を投資に管理する登録投資顧問が必要です。その金額よりも少ない管理者は、代わりに州レベルで登録される場合があります。登録は、1940年の投資顧問法に基づいて必須です。SECは、投資顧問として登録するために料金を請求しません。ただし、料金は州レベルで請求される場合があります。このポジションの個人または企業は、投資ポートフォリオを管理し、投資を含む財務計画の支援のための料金を徴収する場合があります。時々、クライアントは、投資の管理のために登録された投資顧問の裁量権を付与します。ただし、これは要件ではありません。登録された投資顧問には、クライアントの目標を決定するタスクと、各クライアントが許容できるリスクの額があります。登録された投資顧問に裁量権が与えられる場合、彼はクライアントの最大の利益のために行動する必要があります。Advisorがクライアントと受託者関係を持っているため、RIAが管理する資産は通常慎重に投資されます。登録投資顧問はまた、返品を評価し、クライアントに四半期ごとの結果を提供する仕事を持っています。これらの目標のリストを作成して、潜在的なアドバイザーとの最初の会議に参加することをお勧めします。そうすることで、登録された投資顧問があなたの期待を理解し、それらに会うための最良の方法を決定できるようにすることができます。riaを雇う前に、潜在的なリアスとの対面の会議を手配するのが最善です。これにより、快適に感じる人を選択できます。また、提供されるサービス、料金、および選択したアドバイザーに期待できることについて、適切な質問をする機会が与えられます。あなたが検討している登録された投資顧問の資格情報について質問することを忘れないでください。