Wat is een cashflowplan?

Een cashflowplan is een specifieke schets van de verwachte instroom of uitstromen in toekomstige tijdsperioden.Zowel individuen als bedrijven zullen deze plannen gebruiken, zij het enigszins anders in vorm en functie.Hoewel een persoonlijk cashflowplan zich vaak richt op het opstellen van een persoonlijk budget op basis van lonen en huishoudelijke uitgaven, kan een zakelijk kasplan een budget, kapitaalstructuurplan voor schulden en aandelenfinanciering, netto -waarde -berekeningen voor nieuwe zakelijke kansen en andere gedetailleerdevoorspellingen of formules.

Personen starten meestal een cashflowplan door hun totale maandelijkse inkomsten te vermelden die ze ontvangen van banen, rente ontvangen op investeringen en andere bronnen van contanten.Het plan zal ook een budget bevatten, dat een gedetailleerde lijst van alle uitgaven gedurende een bepaalde periode vertegenwoordigt.Kosten zijn onder meer huur- of hypotheekbetalingen, betalingen van autoleningen, voedsel, kleding, verzekeringen, nutsvoorzieningen, kinderopvang of schoolbetalingen en diverse artikelen.Individuen kunnen een verwacht budget of één maken op basis van historische informatie.Een functie -managementfunctie kan de aangewezen plicht van een specifieke werknemer zijn, of het kan een reeks extra taken zijn die zijn verbonden aan de verantwoordelijkheden van een werknemer.Hoewel bedrijven ook budgetten zullen gebruiken als onderdeel van hun plannen, zijn ze vaak vrij uitgebreid.Bedrijven creëren doorgaans budgetten op basis van afdelingsuitgaven.Daarom zal de verkoop-, boekhouding, productie, informatietechnologie en marketingafdeling allemaal een specifiek budget hebben.Elk van deze individuele budgetten zal vervolgens in één groot masterbudget rollen, dat alle toekomstige uitgaven voor het komende jaar zal schetsen.

Een ander aspect van het cashflowplan van een bedrijf is hun kapitaalstructuur.De meeste bedrijven zullen een mix van schulden en aandelenfinanciering gebruiken om te betalen voor grootschalige zakelijke aankopen.Externe financiering stelt een bedrijf in staat om het geld te behouden van zijn standaardactiviteiten voor reguliere uitgaven.Elk deel van de kapitaalstructuur zal de cashflow van een bedrijf anders beïnvloeden.Een traditionele banklening vereist bijvoorbeeld vaak dat bedrijven een strikt terugbetalingsschema volgen, inclusief het doen van betalingen over het principe van de lening en rente in vaste intervallen.Financiering van aandelen is meestal flexibeler.Bedrijven kunnen een beleggingscontract met durfkapitalisten gebruiken om specifieke voorwaarden voor de investering te beveiligen.Dit stelt het bedrijf in staat om onmiddellijke contante uitstroom te voorkomen door maandelijkse terugbetalingen.Meestal zullen bedrijven investeringen terugbetalen op een aangewezen punt in de toekomst.