Ano ang isang natanto na pagbabalik?

Ang isang natanto na pagbabalik ay ang halaga ng aktwal na mga natamo na ginawa sa halaga ng isang portfolio sa isang tiyak na panahon ng pagsusuri.Isinasaalang -alang ng figure na ito ang anumang mga kita na nabuo ng bawat isa sa mga ari -arian na nilalaman sa portfolio, pati na rin ang anumang mga pagkalugi na natamo bilang isang resulta ng isang paglipat sa halaga ng mga indibidwal na pag -aari.Posible ring matukoy ang natanto na pagbabalik na nauugnay sa bawat pag -aari na gaganapin sa portfolio.

Mayroong maraming mga kadahilanan kung bakit nais ng isang mamumuhunan na pana -panahong kumpirmahin ang aktwal na pagbabalik na nabuo sa kanyang pamumuhunan.Ang una ay may kinalaman sa katatagan ng portfolio mismo.Kung ang rate ng pagbabalik para sa pangkalahatang portfolio ay mababa o dapat bumaba, ito ay isang palatandaan na ang ilang pag -iba -iba sa mga uri ng pamumuhunan ay magiging isang magandang ideya.Kung sakaling magkakaiba ang portfolio, ang isang pagkawala bilang kapalit ay maaaring magpahiwatig na ang isa o higit pa sa mga uri ng pamumuhunan ay bumubuo ng isang mas mataas na porsyento ng pangkalahatang halaga ng mga nakolekta na mga ari -arian kaysa sa nararapat.Sa parehong mga sitwasyon, na napansin na ang natanto na pagbabalik ay hindi kung ano ang dapat na ma -prompt ang mamumuhunan na gumawa ng mga pagbabago bago maganap ang karagdagang pagkalugi.

Kapag kinakalkula ang natanto na pagbabalik sa isang portfolio na kasama ang mga isyu sa bono, mahalaga na tumuon sa aktwal na mga pagbabayad ng interes na natanggap sa kupon ng bono para sa panahon na nabanggit.Halimbawa, kung ang isang isyu sa bono na may sampung taong tagal ay nag-aalok ng 5% taunang pagbabayad ng interes, isasama lamang ng mamumuhunan ang halagang iyon sa pagbabalik kung natanggap na ang pagbabayad.Sa kabaligtaran, mapapansin ng mamumuhunan ang anumang pagtaas sa presyo ng yunit ng bawat bahagi ng stock sa portfolio, dahil ang figure na iyon ay sumasalamin sa pagbabago sa halaga ng merkado ng mga namamahagi sa pagtatapos ng panahon na isinasaalang -alang.

Ang paggamit ng pagkalkula ng isang natanto na pagbabalik ay maaaring pumunta sa isang mahabang paraan patungo sa pagtulong sa isang mamumuhunan na gumawa ng mga pagpapasya tungkol sa kung ano ang mga pag -aari na gaganapin nang kaunti, na kung saan ay ibebenta kaagad, at kapag nakakakuha ng mga karagdagang pagbabahagi o yunit ng isang naibigay na pamumuhunan ay magiging isangmatalinong pagpipilian.Sa pamamagitan ng pagsukat ng rate ng pagbabalik sa paglipas ng panahon, posible upang matukoy kung ang mga layunin na itinakda para sa pagsisikap ng pamumuhunan ay natutugunan, at ang potensyal na epekto ng pagbili at pagbebenta ng mga ari -arian sa pag -abot sa mga layunin.Bilang isang tool sa pamamahala, ang pag -alam ng natanto na pagbabalik para sa sunud -sunod na mga panahon ay makakatulong sa isang mamumuhunan na ayusin ang kanyang mga ari -arian sa pinakamahusay na epekto, at iposisyon ang portfolio upang lumipat sa susunod na antas ng kakayahang kumita.