Ano ang isang tagaplano ng estate?

Ang mga tagaplano ng estate ay mga propesyonal na tumutulong sa pag -order ng lahat ng mga pag -aari na nauugnay sa pag -aari ng isang indibidwal upang ang mga benepisyaryo ng estate ay mapagtanto ang pinaka -pakinabang mula sa mana.Kadalasan, kabilang dito ang pag -aayos ng mga gawain ng ari -arian sa isang paraan na makakatulong upang ligal na mabawasan ang mga buwis na dapat bayaran habang nagbibigay ng isang pamana para sa mga mahal sa buhay.Mayroong maraming mga pangunahing isyu na tatalakayin ng isang tagaplano ng estate upang lumikha ng pinaka -epektibong plano sa estate at sumunod pa rin sa kagustuhan ng benefactor.

Ang isa sa mga unang gawain na tatalakayin ng anumang tagaplano ng estate ay isang masusing pagsusuri ng mga ari -arian na kasalukuyang nasa lugar.Ang layunin ay mahalagang maunawaan ang lahat na kasalukuyang kasama sa estate at sa kung anong anyo ang bawat asset na kasalukuyang umiiral.Nagbibigay ito ng tagaplano ng estate ng isang punto ng pinagmulan upang simulan ang paghubog ng istraktura ng estate sa mga paraan na sa huli ay magiging sa pinakamainam na interes ng benefactor at lahat ng mga benepisyaryo na nagmamana ng ilang bahagi ng estate.

Matapos masuri ang kasalukuyang katayuan ng ari -arian, ang isang tagaplano ng estate ay karaniwang makikipag -ugnay sa benefactor upang matukoy kung ano ang kanyang mga layunin, sa mga tuntunin kung paano ibabahagi ang mga pag -aari sa mga benepisyaryo.Ang pag -alam kung ano ang nais ibigay ng benefactor para sa mga mahal sa buhay sa mga tuntunin ng isang mana ay makakatulong sa tagaplano ng estate na gumawa ng mga nakabubuo na mungkahi para sa kung paano maisasagawa ang mga hangarin na iyon.Halimbawa, kung nais ng benefactor na lumikha ng isang pamana na nagbibigay ng ilang uri ng patuloy na suporta sa pananalapi sa mga bata ng benefactor, maaaring iminumungkahi ng tagaplano ng estate ang paglikha ng isang korporasyon ng pamilya.Ang ganitong uri ng pagpaplano ng estate ay lumilikha ng isang istraktura na namamahala sa pag -aari at pamumuhunan sa isang paraan na nagsisiguro ng isang matatag na buwanang o taunang kita para sa lahat na pinangalanan bilang isang benepisyaryo.

Ang isa sa mga pangunahing layunin ng anumang tagaplano ng estate ay upang payuhan ang mga kliyente sa mga paraan upang istraktura ang ari -arian upang ang lahat ng mga batas sa buwis ay sinunod, ngunit pinapanatili pa rin ang pagbubuwis sa isang minimum.Ang paggawa nito ay nakakatulong upang mailagay ang higit pa sa magagamit na mga pag -aari sa mga kamay ng mga benepisyaryo at sa gayon ay mas madali para sa mga layunin ng benefactor na maisasakatuparan.Mula sa pananaw na ito, ang tagaplano ng estate ay dapat makipag -usap sa naaangkop na mga batas sa buwis at kung paano nakakaapekto sa mga ari -arian na kasalukuyang bumubuo sa estate.Ang tagaplano ng estate ay maaaring makatulong sa benefactor sa pag -convert ng ilang mga ari -arian sa iba pang mga form na napapailalim sa mas kaunting mga buwis bilang bahagi ng pangkalahatang diskarte sa pagpaplano.