Người lập kế hoạch bất động sản là gì?

Các nhà hoạch định bất động sản là các chuyên gia hỗ trợ đặt hàng tất cả các tài sản liên quan đến bất động sản của một cá nhân để những người thụ hưởng bất động sản nhận ra lợi ích nhất từ việc thừa kế.Thông thường, điều này bao gồm việc sắp xếp các vấn đề của bất động sản theo cách giúp giảm thiểu thuế hợp pháp do trong khi cung cấp một di sản cho những người thân yêu.Có một số vấn đề chính mà một người lập kế hoạch bất động sản sẽ giải quyết để tạo ra kế hoạch bất động sản hiệu quả nhất và vẫn tuân thủ mong muốn của ân nhân.Một trong những nhiệm vụ đầu tiên mà bất kỳ người lập kế hoạch bất động sản nào sẽ giải quyết là đánh giá kỹ lưỡng về tài sản hiện đang có.Mục tiêu về cơ bản là để hiểu tất cả mọi thứ hiện đang được bao gồm trong bất động sản và dưới dạng mà mỗi tài sản hiện đang tồn tại.Điều này cung cấp cho người lập kế hoạch bất động sản một điểm xuất phát để bắt đầu định hình cấu trúc của bất động sản theo những cách cuối cùng sẽ có lợi nhất cho ân nhân và tất cả những người thụ hưởng thừa hưởng một phần của bất động sản.Sau khi đánh giá tình trạng hiện tại của bất động sản, một người lập kế hoạch bất động sản thường sẽ trao đổi với ân nhân để xác định mục tiêu của mình là gì, về cách chia sẻ tài sản giữa những người thụ hưởng.Biết những gì nhà hảo tâm muốn cung cấp cho những người thân yêu theo một kế thừa có thể giúp người lập kế hoạch bất động sản đưa ra những gợi ý mang tính xây dựng về cách thực hiện các mục tiêu đó.Ví dụ, nếu ân nhân muốn tạo ra một di sản cung cấp một số loại hỗ trợ tài chính liên tục cho trẻ em của nhà hảo tâm, người lập kế hoạch bất động sản có thể đề nghị thành lập một tập đoàn gia đình.Loại kế hoạch bất động sản này tạo ra một cấu trúc quản lý tài sản và các khoản đầu tư theo cách đảm bảo thu nhập hàng tháng hoặc hàng năm ổn định cho mọi người được đặt tên là người thụ hưởng.Một trong những mục tiêu chính của bất kỳ người lập kế hoạch bất động sản nào là tư vấn cho khách hàng về các cách để cấu trúc bất động sản để tất cả các luật thuế được tuân thủ, nhưng điều đó vẫn giữ thuế ở mức tối thiểu.Làm như vậy giúp đặt nhiều tài sản có sẵn hơn trong tay những người thụ hưởng và do đó giúp các mục tiêu của ân nhân dễ dàng nhận ra dễ dàng hơn.Từ quan điểm này, người lập kế hoạch bất động sản phải đối thoại với luật thuế hiện hành và cách chúng ảnh hưởng đến các tài sản hiện đang tạo nên bất động sản.Người lập kế hoạch bất động sản có thể hỗ trợ ân nhân trong việc chuyển đổi một số tài sản thành các hình thức khác chịu ít thuế hơn như là một phần của chiến lược lập kế hoạch tổng thể.