Phân tích rủi ro ngành là gì?

Phân tích rủi ro ngành là một nhà đầu tư được thực hiện hoặc một chuyên gia đầu tư quyết tâm thể hiện các rủi ro liên quan đến đầu tư vào một ngành cụ thể.Ý tưởng đằng sau một phân tích như vậy là các công ty khác nhau trong cùng một ngành thường được liên kết về hiệu suất cổ phiếu của họ và những rủi ro mà ngành công nghiệp cụ thể của họ nắm giữ.Thực hiện phân tích rủi ro ngành liên quan đến việc tìm kiếm các sự kiện trong thế giới thực có thể làm hỏng một ngành công nghiệp cụ thể và biểu đồ hiệu suất giá để theo dõi bất kỳ xu hướng giảm đáng kể nào.Ngoài ra, phân tích có thể tập trung vào danh mục đầu tư của một nhà đầu tư để đảm bảo rằng nó được đa dạng hóa và miễn dịch với hầu hết các rủi ro trong ngành. Nhiều người nghiên cứu lựa chọn cổ phiếu của họ bằng cách phân tích từng cổ phiếu tiềm năng và các công ty phát hành chúng.Một chiến lược như vậy có thể bỏ qua các loại rủi ro mà một công ty đảm nhận chỉ dựa trên ngành công nghiệp mà nó sinh sống.Điều này được gọi là rủi ro trong ngành, và nó đủ quan trọng để nó có thể thay đổi vận may của bất kỳ công ty nào.Vì đó là trường hợp, là khôn ngoan khi các nhà đầu tư xem xét phân tích rủi ro trong ngành khi soạn thảo danh mục đầu tư của họ.

Ví dụ về cách thức rủi ro của ngành, hãy tưởng tượng một công ty trong ngành công nghệ dành cho một sản phẩm cụ thể.Nếu một công ty khác đi kèm với công nghệ được cải thiện khiến sản phẩm này trở nên lỗi thời, công ty có thể gặp rắc rối tài chính nghiêm trọng và giá cổ phiếu của họ sẽ phản ánh điều đó.Một phân tích rủi ro công nghiệp vững chắc sẽ xem xét loại rủi ro đó khi thực hiện định giá của công ty đó. Phân tích rủi ro ngành có thể được thực hiện với các kỹ thuật phân tích kỹ thuật tương tự như các kỹ thuật được sử dụng cho từng cổ phiếu.Sự khác biệt duy nhất là các kỹ thuật này, chẳng hạn như biểu đồ giá và trung bình di chuyển, sẽ được áp dụng cho mức trung bình của ngành.Theo cách này, xu hướng giá có thể cho thấy nếu một ngành công nghiệp đang suy giảm.Sử dụng loại phân tích này kết hợp với phân tích định tính về các sự kiện hiện tại có thể gây ra sự hỗn loạn trong một số ngành công nghiệp sẽ cung cấp một cái nhìn tổng quan đầy đủ về các yếu tố rủi ro công nghiệp.Danh mục đầu tư của cô ấy quá nhiều sai lệch đối với một ngành công nghiệp duy nhất.Một kịch bản như vậy có thể gây thiệt hại nếu rủi ro ngành công nghiệp xung quanh ngành công nghiệp đó đến với kết quả và giá cổ phiếu giảm mạnh.Cân bằng danh mục đầu tư với các cổ phiếu từ các ngành công nghiệp khác nhau với các mức rủi ro khác nhau có thể giúp ngăn chặn sự tai họa như vậy xảy ra.