Gian lận bất động sản là gì?

Gian lận bất động sản đề cập đến bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào với mục đích trình bày sai thông tin về đơn xin vay thế chấp hoặc các tài liệu liên quan đến bất động sản khác liên quan đến việc chuyển tiền.Nó cũng thường được gọi là gian lận thế chấp, vì đơn xin thế chấp thường là nơi xảy ra gian lận.Cho vay thế chấp săn mồi, trong khi đó là một thực hành bất động sản không trung thực, thường không được gọi là gian lận, để phân biệt nó với sự gian lận được thực hiện bởi người mua.Tại United Sates, gian lận bất động sản có thể mang các hình phạt nặng, bao gồm các khoản tiền phạt và tù lớn. Có nhiều cách để thực hiện gian lận bất động sản, đặc biệt là trong thời gian giá bất động sản đang tăng.Một số loại, vì sự đơn giản của chúng, được nhìn thấy thường xuyên hơn.Những người khác phức tạp hơn và ít phổ biến hơn, nhưng không kém phần nghiêm trọng trong mắt luật pháp. Theo Dịch vụ Doanh thu Nội bộ Hoa Kỳ (IRS), một trong những loại gian lận phổ biến nhất trong bất động sản là sự chuẩn bị của haiBộ báo cáo giải quyết.Trong một tuyên bố mdash;Người được trao cho Người bán Mdash;Giá bán chính xác của tài sản được phản ánh.Tuyên bố khác, được đưa ra cho người cho vay thế chấp, mô tả giá bán rất cao.Khi người cho vay cung cấp khoản vay với số tiền lớn hơn, phần vượt quá được phân phối giữa những kẻ âm mưu.Thông thường, người mua sẽ được hỗ trợ bởi một đại lý bất động sản trong loại gian lận này, có thể bao gồm việc chế tạo lịch sử việc làm hoặc báo cáo tín dụng.Mặc dù hai ví dụ này liên quan đến sự xuyên tạc trắng trợn của các sự kiện, nhưng không phải tất cả gian lận đều dễ phát hiện.Thật vậy, ngay cả những người mua có thiện chí cũng có thể phạm tội gian lận thế chấp nếu họ không quen thuộc với pháp luật. Một số người mua cung cấp một khoản thanh toán xuống bằng cách sử dụng tiền đã được trao cho họ như một món quà, thường là từ người thân.Đây là một cách chấp nhận được để thực hiện một khoản thanh toán xuống, nhưng nếu người mua trả lại món quà cho người đã cung cấp nó, đó được coi là gian lận bất động sản.Để được hợp pháp, một khoản thanh toán xuống được tặng quà không thể được hoàn trả.Vô tình không tiết lộ các khoản nợ tài chính đối với đơn đăng ký thế chấp cũng được coi là gian lận thế chấp nếu không được khắc phục trước khi khoản vay được đưa ra.