Điều gì có liên quan đến phân tích tỷ lệ của một ngân hàng?

Phân tích tỷ lệ của một ngân hàng liên quan đến việc áp dụng các công thức toán học vào thông tin cụ thể từ tổ chức.Báo cáo tài chính của ngân hàng thường là nguồn chính cho dữ liệu cần thiết.Tỷ lệ doanh thu thanh khoản và tài sản được áp dụng nhiều nhất ở đây, cùng với một vài tỷ lệ đòn bẩy được thêm vào hỗn hợp.Các tỷ lệ cho phép một bên liên quan đánh giá khả năng tài chính của ngân hàng.Các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng dữ liệu lượm lặt được từ phân tích tỷ lệ của ngân hàng để xác định xem họ có mong muốn cổ phiếu ngân hàng như một phương tiện đầu tư hay không. Tỷ lệ thanh khoản thường là các tỷ lệ phổ biến nhất được áp dụng cho dữ liệu tài chính của ngân hàng.Các tỷ lệ này cung cấp điểm chuẩn để đánh giá mức độ tốt của ngân hàng duy trì tài chính nội bộ của mình.Tỷ lệ hiện tại chia tài sản hiện tại cho các khoản nợ hiện tại.Tỷ lệ hiện tại cao cho thấy rủi ro thấp hơn trong ngân hàng vì tổ chức có nhiều tài sản hơn để trả hết nợ.Nợ phải trả bao gồm tiền gửi của khách hàng và bất kỳ khiếu nại nào khác đối với tài sản của ngân hàng. Tỷ lệ thanh khoản thay thế là tỷ lệ tiền mặt, cũng hoàn toàn có thể áp dụng trong phân tích tỷ lệ của ngân hàng.Công thức này phân chia tiền mặt trên tay cộng với chứng khoán có thể bán được cho các khoản nợ hiện tại của nó.Tỷ lệ này cho biết công ty có bao nhiêu tài sản thanh khoản để trả hết các khoản tiền cho các bên khác. Tỷ lệ doanh thu tài sản, trong khi ít phổ biến hơn về phân tích tỷ lệ của ngân hàng, có thể là một công cụ chính ở đây.Các ngân hàng sử dụng công cụ này bằng cách chia tổng doanh thu cho tổng tài sản.Kết quả là một con số hiệu quả đánh giá mức độ tốt của ngân hàng sử dụng tài sản sở hữu để kiếm tiền cho ngân hàng và các bên liên quan đã đầu tư.Như thường thấy với hầu hết các tỷ lệ doanh thu tài sản, kết quả cao hơn thường tốt hơn vì nó chứng minh hiệu quả tổng thể tốt hơn từ ngân hàng. Tỷ lệ đòn bẩy tài chính cũng là một công cụ kế toán thông tin để đo lường hiệu quả của hoạt động của ngân hàng.Hai công thức phổ biến nhất bao gồm tỷ lệ nợ và tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu.Tổng số nợ chia cho tổng tài sản bao gồm tỷ lệ nợ.Điều này cho thấy số nợ mà ngân hàng sử dụng để trả cho tài sản.Một con số cao hơn ở đây có thể là một dấu hiệu cho thấy ngân hàng đã vượt qua tài sản của mình bằng nợ bên ngoài.Kết quả cho thấy ngân hàng sử dụng các khoản đầu tư bên ngoài để mua và sử dụng tài sản tốt như thế nào.Các ngân hàng được tổ chức công khai là những người dùng phổ biến nhất của tỷ lệ này.Overleveraging không phải là một vấn đề ở đây;Tuy nhiên, không sử dụng quỹ cổ đông một cách thích hợp.