Ποιοι είναι οι διαφορετικοί τύποι απάτης στο διεθνές εμπόριο;

Η διεθνής απάτη στο εμπόριο είναι υπεύθυνη για την κλοπή μεγάλων χρηματικών ποσών από επιχειρήσεις και άτομα, αλλά οι απατεώνες που είναι υπεύθυνοι για τέτοια απάτη τείνουν να βρίσκουν νέους στόχους σε τακτική βάση, επειδή πολλοί άνθρωποι δεν γνωρίζουν τους κοινούς τύπους απάτης.Το phishing, το οποίο περιλαμβάνει κάποιον μαζικό μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σε πολλές διαφορετικές διευθύνσεις και ζητά ευαίσθητες πληροφορίες, είναι ένας από τους πιο συνηθισμένους τύπους διεθνών εμπορικών απάτης.Μια απάτη πιστωτικής επιστολής περιλαμβάνει κάποιον που δημιουργεί μια πιστωτική επιστολή για υποβαθμισμένα ή ανύπαρκτα αγαθά και στη συνέχεια τσέπη τα χρήματα.Οι απάτες μεσεγγύησης περιλαμβάνουν διεθνείς απατεώνες που χρησιμοποιούν ρεαλιστικές ιστοσελίδες μεσεγγύησης για να κλέψουν χρήματα από τον χρήστη.Πολλοί απατεώνες στέλνουν επίσης παραποιημένες εντολές και ελέγχους για τις νόμιμες επιχειρήσεις.

Μια απάτη ηλεκτρονικού "ψαρέματος" συμβαίνει συνήθως με έναν από τους δύο τρόπους με διεθνή εμπόριο απάτη.Το πιο συνηθισμένο περιλαμβάνει κάποιον που λέει στον παραλήπτη ότι δικαιούται ένα μεγάλο χρηματικό ποσό.Αυτά τα χρήματα υποτίθεται ότι είτε από συγγενή είτε από τράπεζα που δεν θέλουν να δουν τα χρήματα να πηγαίνουν στην κυβέρνηση και ο γάντζος είναι ότι ο παραλήπτης μπορεί να συλλέξει τα χρήματα εάν στέλνει ευαίσθητες πληροφορίες.Η δεύτερη μέθοδος είναι να εμφανιστεί το ηλεκτρονικό ταχυδρομείο σαν να προέρχεται από μια νόμιμη διεθνή τράπεζα ή επιχειρήσεις που συχνάζει ο παραλήπτης και να ζητήσει από τους χρήστες να ενημερώσουν τα προσωπικά τους στοιχεία.Και στις δύο περιπτώσεις, οι απατεώνες προσπαθούν να αποκτήσουν τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης του χρήστη, τον αριθμό της πιστωτικής κάρτας, το όνομα της τράπεζας και τον κωδικό πρόσβασης ή άλλες ευαίσθητες πληροφορίες.Για να μεταφέρει τα χρήματα, ο απατεώνας θα προτείνει τη χρήση υπηρεσίας μεσεγγύησης.Το πρόβλημα είναι ότι ο απατεώνας θα έχει δημιουργήσει έναν ιστότοπο που μοιάζει μόνο με υπηρεσία μεσεγγύησης.Αντί για μια νόμιμη μεταφορά χρημάτων, στην οποία ο απατεώνας θα πάρει χρήματα μετά την αποστολή ενός προϊόντος, ο απατεώνας σε αυτή την περίπτωση παίρνει τα χρήματα αμέσως και ο χρήστης δεν παίρνει τίποτα.Στο νόμιμο διεθνές εμπόριο, αλλά οι απατεώνες γνωρίζουν επίσης πώς να τις χρησιμοποιήσουν για διεθνή εμπόριο απάτης.Ο απατεώνας υπόσχεται να στείλει ένα αντικείμενο και το θύμα του δίνει την πιστωτική επιστολή.Σε αυτό το σημείο, ο απατεώνας βρίσκει ένα θεσμικό όργανο πρόθυμο να εξοφλήσει την πιστωτική επιστολή χωρίς έγγραφα που δείχνουν ότι τα προϊόντα έχουν αποσταλεί ή το scammer πλοία ένα κενό κουτί για να λάβει τα απαραίτητα έγγραφα αποστολής.Αυτό σημαίνει ότι ο απατεώνας παίρνει τα υποσχέθηκαν χρήματα, ενώ το θύμα χάνει χρήματα και δεν παίρνει τίποτα πολύτιμο σε αντάλλαγμα.Η επιταγή ή η εντολή χρήματος είναι για ένα ποσό περισσότερο από την αξία του αντικειμένου και ο απατεώνας ζητά από τον πωλητή να καλέσει πάνω από το επιπλέον ποσό.Αφού ολοκληρωθεί το καλώδιο, ο απατεώνας έχει τα επιπλέον χρήματα, ενώ το θύμα πρέπει να πληρώσει το πλήρες ποσό του ελέγχου όταν η τράπεζα διαπιστώσει ότι είναι ψεύτικο.