Apa saja berbagai jenis penipuan perdagangan internasional?

Penipuan perdagangan internasional bertanggung jawab atas pencurian sejumlah besar uang dari bisnis dan individu, tetapi scammers yang bertanggung jawab atas penipuan semacam itu cenderung menemukan target baru secara teratur, karena banyak orang tidak mengetahui jenis penipuan umum.Phishing, yang melibatkan seseorang secara massal mengirim email kepada berbagai alamat dan meminta informasi sensitif, adalah salah satu jenis penipuan perdagangan internasional yang paling umum.Penipuan surat kredit melibatkan seseorang yang membuat surat kredit untuk barang-barang di bawah standar atau tidak ada dan kemudian mengantongi uang.Penipuan escrow melibatkan scammer internasional menggunakan situs web escrow yang tampak realistis untuk mencuri uang dari pengguna.Banyak scammer juga mengirim wesel dan cek untuk bisnis yang sah.

Penipuan phishing biasanya terjadi dalam salah satu dari dua cara dengan penipuan perdagangan internasional.Yang paling umum melibatkan seseorang yang memberi tahu penerima bahwa ia berhak atas sejumlah besar uang.Uang ini seharusnya dari kerabat atau dari bank yang tidak ingin melihat uang pergi ke pemerintah, dan kaitnya adalah bahwa penerima dapat mengumpulkan uang jika dia mengirimkan informasi sensitif.Metode kedua adalah agar email terlihat seolah -olah berasal dari bank internasional atau bisnis yang sah yang sering digunakan penerima, dan meminta pengguna untuk memperbarui informasi pribadi mereka.Dalam kedua kasus, scammers berusaha mendapatkan nomor jaminan sosial pengguna, nomor kartu kredit, nama bank dan kata sandi atau informasi sensitif lainnya.

Penipuan perdagangan internasional escrow terjadi ketika seseorang membeli produk dari seseorang.Untuk mentransfer uang, scammer akan menyarankan menggunakan layanan escrow.Masalahnya adalah bahwa scammer akan membuat situs web yang hanya terlihat seperti layanan escrow.Alih -alih transfer uang yang sah, di mana scammer akan mendapatkan uang setelah mengirim produk, scammer dalam kasus ini mendapatkan uang secara instan dan pengguna tidak mendapatkan apa -apa.

Surat kredit, surat bank yang menjanjikan pembayaran untuk suatu barang, terlibatDalam perdagangan internasional yang sah, tetapi scammers juga tahu cara menggunakannya untuk penipuan perdagangan internasional.Scammer berjanji untuk mengirimkan barang, dan korban memberinya surat kredit.Pada titik ini, scammer menemukan lembaga yang bersedia melunasi surat kredit tanpa dokumen yang menunjukkan bahwa produk telah dikirim, atau scammer mengirimkan kotak kosong untuk mendapatkan dokumen pengiriman yang diperlukan.Ini berarti scammer mendapatkan uang yang dijanjikan, sementara korban kehilangan uang dan tidak mendapatkan apa -apa sebagai imbalan.

Dengan wesel dan cek palsu, scammer mengirimkan dokumen ke penjual.Cek atau wesel uang lebih dari nilai item, dan scammer meminta penjual untuk menghubungkan jumlah tambahan.Setelah kawat selesai, scammer memiliki uang tambahan, sementara korban harus membayar jumlah penuh dari cek ketika bank mengetahui itu palsu.