Τι είναι η διαχείριση κινδύνου συμμόρφωσης;

Η διαχείριση του κινδύνου συμμόρφωσης συχνά συγκεντρώνεται ως μία έννοια.Στην πραγματικότητα, ωστόσο, η συμμόρφωση είναι μια μορφή διαχείρισης κινδύνου που τηρούν μια επιχείρηση ή μια επιχείρηση στις δραστηριότητές της.Γενικά, η διαχείριση των κινδύνων συμμόρφωσης σχετίζεται με τον οικονομικό και τραπεζικό κλάδο, ο οποίος ρυθμίζεται σε μεγάλο βαθμό από τους νόμους και τους κανονισμούς.

Παράγοντες που οι εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, οι τράπεζες και ακόμη και άλλοι τύποι επιχειρήσεων πρέπει να διαχειριστούν είναι άλλοι κίνδυνοι που απαιτούν διαχείριση.Αυτοί οι κίνδυνοι περιλαμβάνουν τον κύκλο εργασιών των εργαζομένων, την ανάπτυξη της εταιρείας, την οικονομία και την τεχνολογία.Κάθε ένας από αυτούς τους παράγοντες μπορεί να θέσει σε κίνδυνο την εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, την τράπεζα ή άλλο τύπο επιχειρήσεων και τις πληροφορίες και τα προϊόντα της.Η συμμόρφωση είναι η τήρηση των κανόνων και των κανονισμών για την επιχείρηση ή τη βιομηχανία στον οποίο λειτουργεί η επιχείρηση.Για παράδειγμα, οι ελεγκτές έρχονται σε μια επιχείρηση χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ή τράπεζες σε τακτική βάση για να διασφαλίσουν ότι λειτουργεί σύμφωνα με τους κανόνες και τους κανονισμούς.

Γενικά, η διαχείριση του κινδύνου συμμόρφωσης μπορεί να διαχωριστεί σε δύο βασικές κατηγορίες.Η πρώτη κατηγορία είναι εξωτερικές δυνάμεις.Το δεύτερο είναι εσωτερικές δυνάμεις.Οι εξωτερικοί παράγοντες αποτελούνται από εκείνους που η επιχείρηση δεν έχει κανέναν έλεγχο.Οι εσωτερικές δυνάμεις, ωστόσο, είναι αυτές που η επιχείρηση ελέγχει και μπορεί να αλλάξει για να εξασφαλίσει τη διαχείριση του κινδύνου συμμόρφωσης.

Αυτός ο τύπος διαχείρισης κινδύνου απαιτεί από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης να αξιολογήσει πρώτα όλους τους εσωτερικούς κινδύνους που έχει η εταιρεία.Στη συνέχεια, ο διαχειριστής πρέπει να αξιολογήσει ή να καταγράψει τους τρόπους για την ελαχιστοποίηση αυτών των κινδύνων ή την αντιμετώπιση των κινδύνων που παρουσιάζεται ο καθένας.Φυσικά, η διαχείριση αυτών των κινδύνων πρέπει να τηρεί τους νόμους και τους κανονισμούς που ο οργανισμός πρέπει να ακολουθήσει εσωτερικά και ως μέρος μιας συγκεκριμένης βιομηχανίας.

Ένας από τους καλύτερους τρόπους με τους οποίους οι εταιρείες έχουν διαπιστώσει ότι θα παραμείνουν σε αρμονία με τη διαχείριση των κινδύνων συμμόρφωσης είναι ναΒάλτε ένα πρόγραμμα συμμόρφωσης μαζί.Δεύτερον, πρόκειται να θέσει αυτό το πρόγραμμα γραπτώς.Τα νέα στοιχεία θα πρέπει να προστεθούν στο πρόγραμμα συμμόρφωσης, καθώς τα ζητήματα προκύπτουν ή οι νόμοι και οι κανονισμοί αλλάζουν. "Ο διαχειριστής κινδύνου θα πρέπει επίσης να επανεξετάσει τακτικά το πρόγραμμα συμμόρφωσης για να καθορίσει εάν απαιτούνται αλλαγές, προσθήκες ή διαγραφές.Κατά τη συγκέντρωση και τη διαχείριση του προγράμματος, αντικείμενα όπως πολιτικές, διαδικασίες και έλεγχοι για τους κορυφαίους κινδύνους θα πρέπει να αποτελούν το κύριο επίκεντρο του προγράμματος.Τα προγράμματα συμμόρφωσης θα πρέπει επίσης να είναι όσο το δυνατόν πιο λεπτομερή, ώστε όλοι στον οργανισμό να γνωρίζουν ακριβώς πώς να χειρίζονται τους κινδύνους και τις καταστάσεις που συμβαίνουν στην επιχείρηση.