Mi a megfelelőségi kockázatkezelés?

A megfelelési kockázatkezelést gyakran egyetlen koncepcióként állítják össze.A valóságban azonban a megfelelés a kockázatkezelés egyik formája, amelyet egy vállalat vagy üzleti tevékenység betart.Általában a megfelelési kockázatkezelés a pénzügyi és banki ágazathoz kapcsolódik, amelyet a törvények és rendeletek erősen szabályoznak.Ezek a kockázatok magukban foglalják a munkavállalók forgalmát, a vállalat növekedését, a gazdaságot és a technológiát.Ezen tényezők mindegyike veszélyeztetheti a pénzügyi szolgáltató társaságot, a bankot vagy más típusú üzleti tevékenységet, valamint információkat és termékeket.

A megfelelési kockázatkezelés valójában olyan eszköz, amelyet az üzleti vállalkozás használ.A megfelelés a vállalkozás vagy az ipar működésének szabályainak betartása.Például az auditorok rendszeresen belépnek pénzügyi szolgáltatási vállalkozásba vagy bankba, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a szabályoknak és rendeleteknek megfelelően működik.Az első kategória a külső erők.A második a belső erők.A külső tényezők azokból állnak, amelyekben a cégnek nincs ellenőrzése.A belső erők azonban azok, amelyeket a cég irányít, és megváltozhat annak biztosítása érdekében, hogy a megfelelési kockázatkezelés zajlik.Ezután a menedzsernek fel kell értékelnie vagy fel kell sorolnia ezen kockázatok minimalizálásának módját vagy a kockázatok kezelésének módját.Természetesen ezen kockázatok kezelésének be kell tartania azokat a törvényeket és rendeleteket, amelyeket a szervezetnek belsőleg és egy adott iparág részeként kell követnie.Helyezze össze a megfelelési programot.Másodszor, ezt a programot írásba kell tenni.Új tételeket kell hozzáadni a megfelelési programhoz, amikor a kérdések felmerülnek, vagy a törvények és a rendeletek megváltoznak.A program összeállítása és kezelése során a program elsődleges fókuszpontjának kell lennie a legfontosabb kockázatokhoz fűződő tételeknek, eljárásoknak és ellenőrzéseknek.A megfelelőségi programoknak a lehető leg részletesebben kell lenniük, hogy a szervezetben mindenki pontosan tudja, hogyan kell kezelni az üzleti életben felmerülő kockázatokat és helyzeteket.