Quản lý rủi ro tuân thủ là gì?

Quản lý rủi ro tuân thủ thường được đặt cùng nhau như một khái niệm.Tuy nhiên, trong thực tế, việc tuân thủ là một hình thức quản lý rủi ro mà một công ty hoặc doanh nghiệp tuân thủ trong các hoạt động của nó.Nói chung, quản lý rủi ro tuân thủ có liên quan đến ngành tài chính và ngân hàng, được quy định rất nhiều bởi luật pháp và quy định. Các yếu tố mà các công ty dịch vụ tài chính, ngân hàng và thậm chí các loại hình kinh doanh khác phải quản lý là những rủi ro khác đòi hỏi quản lý.Những rủi ro này bao gồm doanh thu của nhân viên, tăng trưởng của công ty, kinh tế và công nghệ.Mỗi yếu tố này có thể đặt công ty dịch vụ tài chính, ngân hàng hoặc loại hình kinh doanh khác và thông tin và sản phẩm của nó có nguy cơ. Quản lý rủi ro tuân thủ thực sự là một công cụ mà doanh nghiệp sử dụng.Tuân thủ tuân thủ các quy tắc và quy định cho doanh nghiệp hoặc ngành công nghiệp mà doanh nghiệp hoạt động.Ví dụ, kiểm toán viên thường xuyên vào một doanh nghiệp dịch vụ tài chính hoặc ngân hàng để đảm bảo rằng nó đang hoạt động theo các quy tắc và quy định. Nói chung, quản lý rủi ro tuân thủ có thể được tách thành hai loại chính.Thể loại đầu tiên là lực lượng bên ngoài.Thứ hai là lực lượng nội bộ.Các yếu tố bên ngoài bao gồm những yếu tố mà công ty không có bất kỳ sự kiểm soát nào.Tuy nhiên, các lực lượng nội bộ là những lực lượng mà công ty kiểm soát và có thể thay đổi để đảm bảo quản lý rủi ro tuân thủ đang diễn ra.Sau đó, người quản lý phải đánh giá hoặc liệt kê các cách để giảm thiểu các rủi ro này hoặc đối phó với các rủi ro khi mỗi người đưa ra chính nó.Tất nhiên, việc quản lý các rủi ro này phải tuân thủ luật pháp và quy định mà tổ chức phải tuân theo nội bộ và là một phần của một ngành công nghiệp cụ thể.Đặt một chương trình tuân thủ cùng nhau.Thứ hai, đó là đưa chương trình này bằng văn bản.Các mục mới nên được thêm vào chương trình tuân thủ khi các vấn đề phát sinh hoặc luật pháp và quy định thay đổi. Người quản lý rủi ro cũng sẽ cần thường xuyên xem xét chương trình tuân thủ để xác định xem có cần thay đổi hay không.Khi kết hợp và quản lý chương trình, các mục như chính sách, thủ tục và kiểm soát cho các rủi ro hàng đầu nên là trọng tâm chính của chương trình.Các chương trình tuân thủ cũng phải chi tiết nhất có thể để mọi người trong tổ chức đều biết chính xác cách xử lý rủi ro và tình huống xảy ra trong doanh nghiệp.