Τι κάνει ένας οικονομικός σύμβουλος;

Ένας οικονομικός σύμβουλος είναι αυτός που συνεργάζεται με άτομα ή ζευγάρια για να τους βοηθήσει να μάθουν καλύτερη προσωπική οικονομική διαχείριση.Αυτό διαφέρει από το ρόλο ενός οικονομικού συμβούλου, ο οποίος μπορεί επίσης να παράσχει κάποια μορφή συμβουλευτικής χρέους, αλλά γενικά προσφέρει συμβουλές στους πελάτες σχετικά με επενδύσεις, συνταξιοδοτικά ταμεία και ασφαλιστήρια συμβόλαια, μεταξύ άλλων και που μπορεί να κερδίσουν μια προμήθεια από αυτές τις πωλήσεις.Ένας προσωπικός οικονομικός σύμβουλος μπορεί να λειτουργήσει με μικρή αμοιβή ή να είναι ακόμη και δωρεάν για όσους πληρούν τις προϋποθέσεις και συνήθως δεν πωλούν επενδυτικές ευκαιρίες.

Ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος θα συναντηθεί πρώτα με έναν πελάτη για να πάρει μια σαφή ιδέα του ήΤα προσωπικά της οικονομικά.Ο πελάτης θα πρέπει να φέρει όλα τα σχετικά στοιχεία, όπως τραπεζικές δηλώσεις, έγγραφα δανείων, δηλώσεις πιστωτικών καρτών, φορολογικές πληροφορίες και μη καταβληθέντες λογαριασμούς.Ο σύμβουλος θα λάβει έπειτα όλες αυτές τις πληροφορίες και θα καθορίσει το συνολικό ποσό του χρέους του πελάτη καθώς και την καθαρή του αξία.Ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος μπορεί επίσης να εκτελέσει έλεγχο πιστωτικής έκθεσης για να λάβει πληροφορίες σχετικά με το τρέχον πιστωτικό αποτέλεσμα και το παρελθόν πιστωτικό ιστορικό.να πληρώσει τους λογαριασμούς ·Ορισμένοι σύμβουλοι ενδέχεται να είναι σε θέση να καλέσουν τους πιστωτές και να επεξεργαστούν ένα πρόγραμμα πληρωμών, εφόσον ο πελάτης συμφωνεί να σταματήσει να χρησιμοποιεί την πιστωτική κάρτα.Ο σύμβουλος μπορεί να είναι σε θέση να συμβουλεύσει τους πελάτες σε ποιους λογαριασμούς θα πληρώσουν πρώτα.Για παράδειγμα, κάποιος θα θελήσει να πληρώσει πρώτα τους κυβερνητικούς φόρους για να αποφευχθεί η εκμετάλλευση των μισθών.

Η ενοποίηση του χρέους είναι επίσης κοινή, στην οποία ο σύμβουλος της πίστωσης θα επικοινωνήσει με τους πιστωτές για να δημιουργήσει ένα χρονοδιάγραμμα πληρωμών και στη συνέχεια να υπονομεύσει όλα τα χρέη σε ένα ·Ο καταναλωτής θα πραγματοποιήσει στη συνέχεια μία μηνιαία πληρωμή στον σύμβουλο πίστωσης αντί για κάθε μεμονωμένο πιστωτή.Να είστε προσεκτικοί όταν επιλέγετε αυτήν την επιλογή, ωστόσο, επειδή αυτός ο τύπος ενοποίησης του χρέους συχνά απαιτεί την καταστροφή της πίστωσης κάποιου προκειμένου να εδραιώσει το χρέος.Τα επιτόκια είναι συχνά πολύ υψηλά.Βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει μια μη κερδοσκοπική υπηρεσία παροχής συμβουλών καταναλωτικής πίστωσης για την ενοποίηση του χρέους, παρά έναν οργανισμό κερδοσκοπικού χαρακτήρα.

Ο οικονομικός σύμβουλος μπορεί να εργάζεται ανεξάρτητα ή ως μέρος μιας μεγαλύτερης υπηρεσίας οικονομικής παροχής συμβουλών.Είναι σημαντικό για τους οικονομικούς συμβούλους να αναπτύξουν εμπιστοσύνη και επαγγελματικές σχέσεις με πελάτες, οι οποίοι μπορεί μια ημέρα να προσφέρουν παραπομπές ή να επιστρέψουν για πρόσθετη οικονομική συμβουλευτική.Πολλοί άνθρωποι βρίσκουν αυτή την καριέρα βοηθώντας τους άλλους να διαχειριστούν τα οικονομικά και να εξοφλήσουν το χρέος για να είναι πολύ ανταμείβοντας.