Τι κάνει ένας σύμβουλος οικονομικών επενδύσεων;

Ένας σύμβουλος χρηματοοικονομικών επενδύσεων παρέχει καθοδήγηση σε πελάτες που επιδιώκουν να αυξήσουν ή να εξασφαλίσουν τον πλούτο τους μέσω στρατηγικών κερδοσκοπίας επενδύσεων.Μπορεί να ειδικευτεί σε έναν τομέα επενδύσεων, αλλά συνήθως συμβουλεύει για ένα ευρύ φάσμα επιλογών και σχεδίων.Ένας σύμβουλος μπορεί να εργάζεται ανεξάρτητα ή να απασχολείται από τράπεζα, χρηματιστηριακή εταιρεία ή ομάδα επενδύσεων.

Κατά την αρχική συνάντηση με τον πελάτη του, ένας σύμβουλος χρηματοοικονομικών επενδύσεων καθορίζει κανονικά το χρηματικό ποσό που πρόκειται να επενδυθεί.Στη συνέχεια, συνήθως συνεντεύξεις με τον πελάτη για να διαπιστώσει εάν αναζητά μακροχρόνια ή βραχυπρόθεσμη απόδοση της επένδυσης, ποιο επίπεδο κινδύνου είναι επιθυμητό και ποιο οφειλόμενο χρέος υπάρχει σήμερα.Για να κάνει μια ηχητική σύσταση, ζητά επίσης συνήθως το φορολογικό βραχίονα στην οποία πέφτει ο πελάτης, οι τύποι ασφαλιστικής κάλυψης και η εξοικονόμηση έχουν προορίζεται για καταστάσεις έκτακτης ανάγκης.Λαμβάνοντας υπόψη όλους αυτούς τους παράγοντες, παρουσιάζει κανονικά διάφορες επιλογές που ανταποκρίνονται στις ανάγκες του πελάτη.

Οι συστάσεις που διαθέτουν έναν σύμβουλο χρηματοοικονομικών επενδύσεων είναι γενικά ευρύτατα και ευπροσάρμοστα.Μπορεί να προτείνει να βάλει χρήματα σε τίτλους, ακίνητα, αμοιβαία κεφάλαια ή μετοχές και ομόλογα.Για να εξασφαλίσει ότι ο πελάτης του κάνει υγιείς κρίσεις, εξηγεί συνήθως τα οφέλη και τους κινδύνους όλων αυτών των επιλογών.Ενώ μπορεί να κάνει γενικές συστάσεις, δεσμεύεται από τους κανονισμούς της βιομηχανίας να μην προτείνουμε ποτέ να επενδύσουν σε μια συγκεκριμένη εταιρεία.

Καθώς ο πελάτης του αποφασίζει για τις επιλογές που είναι καλύτερα κατάλληλες για την επένδυση των κεφαλαίων, ο σύμβουλος συχνά παρεμβαίνει σε ποιες φορολογικές επιπτώσεις ισχύουν για κάθε υπό εξέταση επιλογή.Αναμένεται συνήθως να παρουσιάσει τις συμβουλές του με αντικειμενικό τρόπο και να αφήσει τις τελικές επενδυτικές επιλογές αποκλειστικά μέχρι τη διακριτική ευχέρεια του πελάτη.Για να απεικονίσει σημεία, ο σύμβουλος δημιουργεί συχνά φανταστικά σενάρια για τον πελάτη του να εξετάσει πριν από την οριστικοποίηση των αποφάσεων. "Ένα άτομο σε αυτή τη θέση συνήθως διατηρεί στενούς και μακροπρόθεσμους δεσμούς με τους πελάτες του.Αναμένεται γενικά να τους ενημερώσει για τις τάσεις της αγοράς και να συμβουλεύσει τις επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται στην τεχνογνωσία του.Ένας σύμβουλος σε αυτή τη θέση συνήθως συναντάται με τους πελάτες του σε τακτική βάση για να αναθεωρήσει τα χαρτοφυλάκιά τους και να συζητήσει πιθανές αλλαγές στις επενδυτικές επιλογές τους.

Η μακροπρόθεσμη επιτυχία του συμβούλου των οικονομικών επενδύσεων εξαρτάται συχνά όχι μόνο από την ακρίβεια των συμβουλών του αλλά και από την ακεραιότητά του.Ένας αρμόδιος σύμβουλος αναμένεται πάντα να έχει το καλύτερο συμφέρον των πελατών του στο μυαλό.Η φήμη του για ειλικρίνεια και υγιή σύμβουλο αυξάνει κανονικά την πελατειακή του βάση μέσω παραπομπών πελατών.

Οι περισσότεροι άνθρωποι σε αυτή τη θέση έχουν πτυχίο Bachelor στη λογιστική, την επενδυτική τραπεζική ή τη διοίκηση επιχειρήσεων.Ορισμένες μεγαλύτερες επιχειρήσεις ενδέχεται να απαιτούν μεταπτυχιακό δίπλωμα με συγκέντρωση σε μία από αυτές τις σπεσιαλιτέ.Οι σύμβουλοι συνήθως παρακολουθούν σεμινάρια επενδύσεων σε τακτική βάση για να ενημερώνονται για τις τάσεις της βιομηχανίας.