Apa yang dilakukan penasihat investasi keuangan?

Penasihat investasi keuangan memberikan panduan kepada klien yang berupaya meningkatkan atau mengamankan kekayaan mereka melalui strategi spekulasi investasi.Dia mungkin berspesialisasi dalam satu bidang investasi, tetapi biasanya memberi nasihat tentang berbagai pilihan dan rencana.Seorang penasihat dapat bekerja secara mandiri atau dipekerjakan oleh bank, perusahaan pialang atau kelompok investasi.

Pada pertemuan awal dengan kliennya, penasihat investasi keuangan biasanya menetapkan jumlah uang yang akan diinvestasikan.Dia kemudian biasanya mewawancarai klien untuk menentukan apakah dia mencari pengembalian jangka panjang atau jangka pendek atas investasi, tingkat risiko apa yang diinginkan dan hutang apa yang ada saat ini.Untuk membuat rekomendasi yang baik, ia juga biasanya meminta braket pajak di mana klien jatuh, jenis pertanggungan asuransi di tempat dan penghematan apa yang telah dialokasikan untuk situasi darurat.Mempertimbangkan semua faktor ini, ia biasanya menyajikan beberapa opsi yang memenuhi kebutuhan klien.

Rekomendasi yang dibuat oleh penasihat investasi keuangan umumnya luas dan serbaguna.Dia mungkin menyarankan untuk memasukkan uang ke dalam sekuritas, real estat, reksa dana atau saham dan obligasi.Untuk memastikan kliennya membuat penilaian yang baik, ia biasanya menjelaskan manfaat dan risiko semua opsi ini.Meskipun ia dapat membuat rekomendasi umum, ia terikat oleh peraturan industri untuk tidak pernah merekomendasikan berinvestasi di perusahaan tertentu.

Ketika kliennya memutuskan opsi mana yang paling cocok untuk dana untuk diinvestasikan, penasihat sering menyela implikasi pajak apa yang berlaku untuk setiap pilihan yang dipertimbangkan.Dia biasanya diharapkan untuk memberikan nasihatnya secara objektif dan meninggalkan pilihan investasi akhir semata -mata sesuai dengan kebijaksanaan klien.Untuk mengilustrasikan poin-poin, penasihat sering membuat skenario fiksi untuk dipertimbangkan kliennya sebelum menyelesaikan keputusan.

Seseorang dalam posisi ini biasanya mempertahankan hubungan dekat dan jangka panjang dengan kliennya.Dia umumnya diharapkan memberi tahu mereka tentang tren pasar dan memberi nasihat tentang strategi investasi berdasarkan keahliannya.Seorang penasihat dalam posisi ini biasanya bertemu dengan kliennya secara teratur untuk meninjau portofolio mereka dan membahas kemungkinan perubahan pada pilihan investasi mereka.

Keberhasilan jangka panjang penasihat investasi keuangan seringkali tidak hanya tergantung pada keakuratan nasihatnya tetapi juga pada integritasnya.Penasihat yang kompeten selalu diharapkan memiliki kepentingan terbaik dari kliennya.Reputasinya untuk kejujuran dan penasihat hukum biasanya meningkatkan basis kliennya melalui rujukan klien.

Kebanyakan orang di posisi ini memiliki gelar sarjana dalam bidang akuntansi, perbankan investasi atau administrasi bisnis.Beberapa perusahaan besar mungkin memerlukan gelar master dengan konsentrasi di salah satu spesialisasi tersebut.Penasihat umumnya menghadiri seminar investasi secara teratur untuk menjaga tren industri.