Cố vấn đầu tư tài chính làm gì?

Một cố vấn đầu tư tài chính cung cấp hướng dẫn cho các khách hàng tìm cách tăng hoặc đảm bảo sự giàu có của họ thông qua các chiến lược đầu cơ đầu tư.Ông có thể chuyên về một lĩnh vực đầu tư, nhưng thường tư vấn về một loạt các lựa chọn và kế hoạch.Một cố vấn có thể làm việc độc lập hoặc được thuê bởi một ngân hàng, công ty môi giới hoặc nhóm đầu tư. Tại cuộc họp ban đầu với khách hàng của mình, một cố vấn đầu tư tài chính thường thiết lập số tiền được đầu tư.Sau đó, anh ta thường phỏng vấn khách hàng để xác định xem anh ta hoặc cô ta đang tìm kiếm một khoản hoàn trả dài hạn hoặc ngắn hạn, mức độ rủi ro nào là mong muốn và khoản nợ chưa thanh toán hiện đang tồn tại.Để đưa ra một khuyến nghị âm thanh, ông cũng thường hỏi khung thuế mà khách hàng rơi, các loại bảo hiểm tại chỗ và những khoản tiết kiệm nào đã được dành cho các tình huống khẩn cấp.Xem xét tất cả các yếu tố này, anh ta thường đưa ra một số tùy chọn đáp ứng nhu cầu của khách hàng.Ông có thể đề nghị đặt tiền vào chứng khoán, bất động sản, quỹ tương hỗ hoặc cổ phiếu và trái phiếu.Để đảm bảo khách hàng của mình đưa ra những đánh giá hợp lý, anh ta thường giải thích những lợi ích và rủi ro của tất cả các tùy chọn này.Trong khi anh ta có thể đưa ra các khuyến nghị chung, anh ta bị ràng buộc bởi các quy định của ngành để không bao giờ đề nghị đầu tư vào một công ty cụ thể.

Khi khách hàng của mình quyết định các tùy chọn phù hợp nhất cho các quỹ được đầu tư, cố vấn thường xen vào những tác động thuế nào áp dụng cho mỗi lựa chọn đang được xem xét.Anh ta thường được mong đợi trình bày lời khuyên của mình một cách khách quan và để lại các lựa chọn đầu tư cuối cùng chỉ theo quyết định của khách hàng.Để minh họa các điểm, cố vấn thường xuyên tạo ra các kịch bản hư cấu cho khách hàng của mình xem xét trước khi hoàn tất các quyết định. Một người ở vị trí này thường duy trì mối quan hệ gần gũi và lâu dài với khách hàng của mình.Ông thường dự kiến sẽ thông báo cho họ về xu hướng thị trường và tư vấn về các chiến lược đầu tư dựa trên chuyên môn của ông.Một cố vấn ở vị trí này thường gặp gỡ khách hàng của mình một cách thường xuyên để xem xét danh mục đầu tư của họ và thảo luận về những thay đổi có thể có đối với lựa chọn đầu tư của họ.Một cố vấn đầu tư tài chính Thành công lâu dài thường không chỉ phụ thuộc vào tính chính xác của lời khuyên mà còn vào tính toàn vẹn của anh ấy.Một cố vấn có thẩm quyền luôn được mong đợi có lợi ích tốt nhất của khách hàng.Danh tiếng của anh ấy về sự trung thực và tư vấn âm thanh thường tăng cơ sở khách hàng của anh ấy thông qua giới thiệu khách hàng. Hầu hết mọi người ở vị trí này đều có bằng cử nhân về kế toán, ngân hàng đầu tư hoặc quản trị kinh doanh.Một số công ty lớn hơn có thể yêu cầu bằng thạc sĩ với sự tập trung vào một trong những đặc sản đó.Các cố vấn thường tham dự các hội thảo đầu tư một cách thường xuyên để theo kịp các xu hướng của ngành.