Τι είναι ένας εγγεγραμμένος οικονομικός σύμβουλος;

Εγγεγραμμένος οικονομικός σύμβουλος (RFC ) είναι ένας επαγγελματικός ορισμός ή τίτλος που χορηγείται από τη Διεθνή Ένωση Καταχωρημένων Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (IARFC).Το IARFC είναι ένας ιδιωτικός, μη κερδοσκοπικός οργανισμός συμμετοχής.Για να αποκτήσετε το RFC Reg, ένας οικονομικός σχεδιαστής ή ένας οικονομικός σύμβουλος πρέπει να περάσουν την εξέταση του IARFC και να ικανοποιήσουν άλλες απαιτήσεις, όπως το βαθμό στον οικονομικό σχεδιασμό.Στη συνέχεια, ένας εγγεγραμμένος οικονομικός σύμβουλος πρέπει να συμμορφώνεται με τον κώδικα δεοντολογίας του IARFC και να λάβει μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης για να διατηρήσει τον ορισμό.Το RFC είναι μόνο ένας τύπος επαγγελματικού τίτλου που διατίθεται στους οικονομικούς σχεδιαστές.

Ένας οικονομικός σχεδιαστής που θέλει να είναι εγγεγραμμένος οικονομικός σύμβουλος πρέπει να περάσει τη δοκιμή του IARFC, η οποία καλύπτει αρκετούς τομείς όπως οι προσόδους, ο σχεδιασμός ακινήτων, οι τίτλοι και η κατανομή των επενδύσεων.Πριν ο αιτών λάβει τη δοκιμή, πρέπει να έχει ήδη έναν επαγγελματικό προσδιορισμό, όπως ένας ναυλωμένος αναδόχου ζωής (CLU), ένας ναυλωμένος οικονομικός σύμβουλος (CHFC) ή ένας άλλος ορίζοντας αποδεκτός από το IARFC.Το αμερικανικό κολέγιο παρέχει τις ονομασίες CLU και CHFC.Εάν ο αιτών δεν έχει επαγγελματική ονομασία, είναι επίσης αποδεκτός πτυχίο οικονομικού σχεδιασμού από διαπιστευμένο κολλέγιο ή πανεπιστήμιο.Ο αιτών πρέπει επίσης να έχει τέσσερα χρόνια εμπειρίας στον οικονομικό προγραμματισμό.

Ο χρηματοοικονομικός σχεδιαστής που γίνεται εγγεγραμμένος οικονομικός σύμβουλος πρέπει να συμμορφώνεται με τον Κώδικα Δεοντολογίας της IARFC.Ο Κώδικας Δεοντολογίας έχει αρκετές εντολές, όπως συμμορφώνονται με νόμους που ισχύουν για τον οικονομικό προγραμματισμό, την τοποθέτηση των συμφερόντων ενός πελάτη πάνω από τα δικά του και τη χρέωση λογικών αμοιβών.Ένας εγγεγραμμένος οικονομικός σύμβουλος πρέπει επίσης να λάβει 40 ώρες μαθημάτων συνεχούς εκπαίδευσης στον οικονομικό σχεδιασμό ετησίως.Το IARFC μπορεί να ανακαλέσει το RFC Reg.Ονομασμός Εάν ένας σχεδιαστής δεν συμμορφώνεται με τον κώδικα δεοντολογίας του, δεν διατηρεί εκπαιδευτικές απαιτήσεις ή έχει επαγγελματική άδεια, όπως άδεια πώλησης τίτλων ή ασφάλισης που ανακλήθηκε από μια άλλη κυβερνητική υπηρεσία.Διατίθεται στους οικονομικούς σχεδιαστές.Παραδείγματα άλλων ονομασιών περιλαμβάνουν έναν πιστοποιημένο οικονομικό σχεδιαστή (CFC), έναν καταχωρημένο οικονομικό σχεδιαστή (RFP), έναν πιστοποιημένο σύμβουλο διαχείρισης επενδύσεων (CIMC) ή έναν συμβούλιο σχεδιασμού συνταξιοδότησης (CRPC).Καθώς ο οικονομικός σχεδιασμός είναι μια μη ρυθμιζόμενη βιομηχανία, έχουν αναδειχθεί πολλοί ιδιωτικοί οργανισμοί και δημιουργούν επαγγελματικές ονομασίες.Ένας οργανισμός θέτει τα κριτήρια του και χορηγεί τον ορισμό του σε όποιον ικανοποιεί τις απαιτήσεις.Πριν από την πρόσληψη ενός οικονομικού προγραμματιστή, είναι πάντα καλύτερο για έναν καταναλωτή να κάνει την εργασία του / της, διερευνώντας έναν οικονομικό σχεδιαστή και τον οργανισμό που χορήγησε την επαγγελματική ονομασία.